農(nóng)村金融時報-農(nóng)金網(wǎng)福建訊（通訊員李婷婷）日前，農(nóng)業(yè)銀行福建省詔安縣支行協(xié)助公安機關(guān)抓獲一名利用借記卡柜面取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金人員。

    8月22日下午，一名男子到農(nóng)業(yè)銀行詔安縣支行營業(yè)廳辦理取款業(yè)務(wù)，金額17萬元。當(dāng)班柜面經(jīng)理見其所持銀行卡及身份證均為天津，頓時提高警惕，立即向內(nèi)勤行長匯報并一起對客戶的款項來源、用途進行核實。

    該客戶表示，該筆款項來源是裝修款，對于對方名稱，客戶說是老板的朋友，自己不清楚。內(nèi)勤行長讓其向老板詢問，客戶拿出手機假裝撥打電話，仍是無法提供交易對方名稱。

    經(jīng)查詢該賬戶明細，該賬戶日常進出賬均為支付寶小額業(yè)務(wù)，直至當(dāng)天下午，由兩個他行賬戶轉(zhuǎn)入兩筆大額資金。因為這次要取的錢是剛到賬的錢，內(nèi)勤行長初步判定該客戶存在利用借記卡取現(xiàn)轉(zhuǎn)移非法資金的嫌疑，立即與詔安縣公安局反詐中心取得聯(lián)系，請求出警協(xié)助審查。

    同時，內(nèi)勤行長以大額資金取現(xiàn)需要核實數(shù)據(jù)為由，繼續(xù)與客戶進行周旋拖延時間。數(shù)分鐘后，反詐中心警員到達網(wǎng)點，在進一步核實情況后，將其扣押。與此同時，柜面工作人員對該銀行卡資金進行異常交易凍結(jié)，以防不法資金再次被轉(zhuǎn)走。

    之后，辦案民警向該行反饋審查結(jié)果：該客戶已涉案，卡內(nèi)資金為涉案資金。民警對農(nóng)業(yè)銀行詔安縣支行工作人員能在第一時間發(fā)現(xiàn)風(fēng)險、中止交易，阻止不法資金外流并積極配合反詐中心工作給予充分的肯定。

    責(zé)任編輯：郝飛