農(nóng)村金融時(shí)報(bào)-農(nóng)金網(wǎng)陜西訊(通訊員薛敏 黃關(guān)雎)隨著人民銀行取消企業(yè)銀行賬戶許可改革的施行，企業(yè)開戶變得更容易、更方便，但也帶來了洗錢、跨境賭博、電信詐騙等違法違規(guī)活動(dòng)防控難度加大的問題。

　　金融機(jī)構(gòu)作為社會(huì)資金流動(dòng)的樞紐，做好反洗錢工作對(duì)維護(hù)金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融體系的穩(wěn)定，具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。近期，農(nóng)發(fā)行韓城市支行按照上級(jí)行的要求，積極開展反洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)識(shí)別培訓(xùn)和宣傳教育活動(dòng)，筑牢風(fēng)險(xiǎn)防范，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

　　日前，該行會(huì)計(jì)結(jié)算部同志先后組織大家學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行反洗錢管理系統(tǒng)做操規(guī)程》，詳細(xì)講解了在客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定等業(yè)務(wù)操作過程中的步驟、大額與可疑案例處理，重點(diǎn)講解了客戶盡職調(diào)查與身份識(shí)別義務(wù)，強(qiáng)調(diào)嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口：一要通過面簽核實(shí)、聯(lián)網(wǎng)核查、實(shí)地走訪、關(guān)聯(lián)方核實(shí)、受益人核實(shí)等方式充分了解企業(yè)情況及相關(guān)人員身份信息;二要做好反洗錢評(píng)估，依據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為其適當(dāng)開放賬戶、網(wǎng)銀等業(yè)務(wù)權(quán)限;三要建立業(yè)務(wù)部門、反洗錢部門聯(lián)動(dòng)機(jī)制;四要加強(qiáng)與監(jiān)管和同業(yè)溝通，做好案例收集并進(jìn)行預(yù)防性研究。

　　隨后，該行組織全體員工觀看“運(yùn)用新媒體 唱響反洗錢”活動(dòng)集錦宣傳片，通過學(xué)習(xí)借鑒同業(yè)案例，進(jìn)一步強(qiáng)化了員工的反洗錢業(yè)務(wù)素質(zhì)和責(zé)任意識(shí)，提升了員工的反洗錢業(yè)務(wù)操作技能和洗錢風(fēng)險(xiǎn)甄別水平。