農村金融時報網-廣東訊（記者 郝飛 通訊員 張媛媛）近日，農行汕頭龍湖支行憑借敏銳的風險識別能力和高效的應急處置機制，成功攔截一起涉嫌電信詐騙的異常交易，有效守護了客戶資金安全，彰顯了國有大行維護金融秩序的責任擔當。

    事件發生當日，客戶金先生前往網點申請解凍一筆異常資金?？头浝碓跇I務審核中察覺，該筆由外省客戶李先生轉入的資金已被風控系統自動凍結。在初步溝通中，金先生稱該款項系朋友委托其代為投資理財的工資款。然而，在業務辦理過程中，金先生突然提出升級數字人民幣錢包的訴求，這一與其年齡特征明顯不符的異常操作立即引起工作人員警覺。

    經深入詢問，金先生透露其涉及一款所謂“國家認證”投資平臺，并堅稱僅為受托操作。面對多重可疑特征，網點工作人員立即啟動應急處置預案，向內勤行長匯報情況。經綜合研判，確認客戶及交易對手方均存在被詐騙風險，隨即啟動與反詐中心的緊急聯動機制。

    在反詐中心專業指導下，網點工作人員依法暫停相關業務辦理，并勸導客戶前往公安機關進行核實。工作人員在現場對客戶進行了耐心的防詐知識普及與風險提示，反復叮囑其筑牢安全意識。最終，客戶接受了網點的建議離開網點，相關風險得以及時化解。

    此次成功攔截案例，充分展現了農行員工嚴謹細致的工作作風、敏銳的風險識別能力以及與公安機關協同作戰的高效聯動水平。未來，農行汕頭龍湖支行將繼續秉持“金融為民”的理念，堅守風險防線，全力保障人民群眾的財產安全與社會金融環境的穩定。

（編輯 田耿文）