農村金融時報網-四川訊（記者 余連斌 通訊員 任亦男）今年以來，農發行四川金堂縣支行始終以守護國家金融安全為己任，嚴格對標監管要求與上級部署，從責任落實、意識普及、風險防控三方面精準發力，構建全維度反洗錢防護體系，為地方金融穩定與民生安全注入“金融正能量”。

    壓實責任，織密“全員參與”管理網。該支行將反洗錢工作納入核心風控范疇，成立由支行主要負責人牽頭的反洗錢工作領導小組，明確各業務條線、各崗位的職責清單，形成“橫向到邊、縱向到底”的責任閉環。同時，推行“三合一”專員監督機制，對反洗錢工作開展日常統籌與動態管控，確保從業務受理到后續跟蹤的每一個環節都有專人負責、有標準可依，真正實現“全員知風險、全員防風險”。

    多維宣傳，打造“內外聯動”認知圈。該支行一方面定期組織全員反洗錢專題培訓，結合最新洗錢犯罪案例、新型作案手法開展深度解析，重點培訓可疑交易識別、風險處置流程等實用技能，讓員工成為反洗錢的“第一道防線”。另一方面以營業網點為宣傳主陣地，通過“面對面講解、宣傳折頁發放、案例科普”等形式，向客戶普及賬戶安全要點、可疑交易特征及舉報渠道，引導公眾主動警惕“跑分”“刷單”等洗錢陷阱，凝聚“銀行+客戶+社會”的共治合力。

    精準監測，筑牢“賬戶安全”防護墻。為從源頭阻斷洗錢風險，該支行依托反洗錢監控系統，對大額交易、異常資金流動實施實時跟蹤與智能預警，一旦發現可疑線索，立即啟動多部門協同核查機制，確保風險早識別、早處置。同時，嚴格落實賬戶實名制，深化客戶身份盡職調查，對高風險客戶實施重點管控，從開戶到資金流轉全流程堵截風險漏洞，切實守護客戶資金安全。

（編輯 曹沛原）