監測證券公司風險 守好投資者“錢袋子”

    有效監控投資者資金安全、監測證券公司風險是防范化解系統性金融風險的重要組成部分，更是投資者保護的內在要求。作為中國證券投資者保護基金有限責任公司（以下簡稱“投保基金公司”）五大業務體系的重要組成部分，投資者交易結算資金監控與證券公司風險監測是證監會授權投保基金公司開展的重要工作，也是落實資本市場人民性要求、切實保護投資者合法權益的重要舉措。

    一、“鷹眼”監控投資者資金安全，守好投資者“錢袋子”

    從2010年起，投保基金公司受中國證監會委托，建立并運行交易結算資金監控系統，通過對中國結算、23家存管銀行和103家有經紀業務的證券公司提供的客戶賬戶資金逐日比對，實施“看穿式”監控，充分發揮監控系統“鷹眼”作用。目前，已實現對證券市場投資者2億多個資金賬戶、合計約萬億元交易結算資金的全覆蓋，及時堵住占用、挪用投資者交易結算資金的漏洞，近年來再無發生一起惡性挪用投資者交易結算資金事件，有效維護了投資者的資金安全。投保基金公司積極主動對接監管、服務市場，探索建立“及時發現、及時報告、及時處理、及時整改”的動態處理機制。精準定位投資者資金安全問題，第一時間通過智能化信息交互平臺將風險線索推送給監管部門，有效輔助日常監管和決策。強化典型案例培訓和問題通報，推動證券公司和存管銀行不斷提升合規風控管理水平，編撰印發《監控系統預警案例選編》和《監控預警案例通報》，并組織全市場證券公司召開專題培訓會，提高資金存管水平。主動對接資本市場創新發展，實現“業務上線必監控”。

    二、對證券公司進行“風險掃描”，防范證券行業風險

    2016年以來，投保基金公司從資本、流動性、信用、市場、操作5個方面，構建起覆蓋全市場的綜合性、預防性證券公司風險監測體系，形成涵蓋證券公司行業風險月報、年報、專報、個體及轄區證券公司風險情況簡報的常態化報告產品，通過常態化“監測識別、量化分析、預警提示”，對全市場103家有經紀業務的證券公司和16家資管子公司持續開展“風險掃描”，并對部分證券公司開展“精準畫像”，已成為證券行業的“體檢中心”，為監管機構、市場運營主體提供風險信息參考，起到證券公司風險“識別器”與“預警器”的作用。較好履行了“防范金融風險就是保護投資者利益”的職責要求。

    下一步，投保基金公司將在中國證監會黨委的領導下，繼續貫徹落實“以人民為中心”的發展理念，把保護投資者合法權益作為各項工作的出發點和落腳點，堅持市場化、法治化監管原則，做好投資者資金監控和證券公司風險監測。一是充分發揮交易結算資金監控系統的“鷹眼”作用，筑牢投資者資金安全監控監測網；做好科創板等市場創新涉及的投資者交易結算資金安全監控，確保安全無死角；推進信息化、智能化建設，進一步加強系統在風險分析、數據統計和信息共享等方面的功能，提升服務監管、支持決策的能力，也為各類市場創新提供服務與支持。二是構建更加全面的證券公司“雷達”掃描體系，充分整合人才、技術、經驗、資金等資源優勢，通過構建多角度監測體系、形成多維度產品框架、建設多功能信息系統、深化多方面合作機制，圍繞科創板等監管重點與市場熱點，強化對證券公司流動性等風險狀況的常態化監測預警，進一步做強、做細、做精、做專風險監測工作。“緊抓小風險，早抓早防范，常抓常解決，長抓不懈怠”，切實守好投資者“錢袋子”，筑牢證券公司風險防控“鐵籠子”，為打贏防范化解金融風險攻堅戰貢獻力量。