本報(bào)記者 朱寶琛

    渤海證券財(cái)富管理副總裁陶林5月16日在第四屆“5·19中小投資者保護(hù)宣傳周”活動(dòng)上表示，渤海證券始終秉持“金融為民”的初心使命，致力于服務(wù)投資者、普惠老百姓，通過建設(shè)一個(gè)新基地、構(gòu)建一個(gè)新格局、開發(fā)一系列投教新產(chǎn)品、共建一批投教服務(wù)站、打造一系列公益品牌項(xiàng)目，不斷提升投保工作質(zhì)量與水平。

    他同時(shí)介紹，渤海證券正在形成“八位一體”的“投教+”新格局。“我們將乘勢(shì)而上，繼續(xù)普及好金融投資知識(shí)，講好投資者保護(hù)的故事，讓投資者教育工作真正做到‘見真招、出實(shí)效’。”

    不斷創(chuàng)新傳播投資者保護(hù)理念

    “過去的一年，渤海證券始終堅(jiān)守‘金融為民’的初心，積極踐行投資者保護(hù)的使命與擔(dān)當(dāng)。”陶林表示，投資者教育工作就是證券行業(yè)“零距離”服務(wù)人民群眾的重要平臺(tái)。努力提供讓廣大投資者“看得懂、用得好、記得牢”的投教知識(shí)及公益服務(wù)，是做好投教工作的責(zé)任和目標(biāo)。渤海證券始終堅(jiān)持用“新手段、新思路、新方法”不斷創(chuàng)新傳播投資者保護(hù)理念。

    2021年10月，渤海證券“首屆曲藝投教節(jié)”舉辦。“要打造一個(gè)規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場，同樣離不開健康成熟的市場文化做支撐。”陶林說，文化代表著證券行業(yè)的“詩與遠(yuǎn)方”，資本市場的各主體、各環(huán)節(jié)都離不開文化的指引，健康良好的市場文化是資本市場軟實(shí)力和核心競爭力的重要體現(xiàn)。

    陶林表示，曲藝投教節(jié)是一次創(chuàng)新的嘗試，渤海證券將以此為起點(diǎn)，通過樹立正確的發(fā)展理念與責(zé)任文化，投身投資者保護(hù)公益事業(yè)，以實(shí)際行動(dòng)普惠更多投資者。

    與此同時(shí)，陶林介紹，渤海證券充分審視現(xiàn)狀，聚焦解決好廣大投資者的操心事、煩心事與揪心事，緊盯投資者權(quán)益保護(hù)落地的“最后一公里”，直面痛點(diǎn)與難點(diǎn)，切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)公開、公平、公正的資本市場秩序。

    共建“渤海證券·社區(qū)投資者教育服務(wù)站”自2019年7月于天津市南開區(qū)寧發(fā)陽光社區(qū)黨群服務(wù)中心拉開序幕，歷經(jīng)三年時(shí)間，收獲了非常好的社會(huì)反響。渤海證券組織全國分支機(jī)構(gòu)集中拓展所在地社區(qū)、街道辦事處或黨群服務(wù)中心，開展投資者權(quán)益保護(hù)活動(dòng)。截至目前達(dá)成長期“合作共建協(xié)議”共計(jì)131份，天津地區(qū)共建社區(qū)達(dá)58家，覆蓋和平區(qū)、南開區(qū)、河西區(qū)等13個(gè)行政區(qū)。

    第一時(shí)間了解投資者動(dòng)態(tài)，第一時(shí)間送上投教知識(shí)，第一時(shí)間開展普法教育，第一時(shí)間給予維權(quán)援助。渤海證券通過幾年來的努力，實(shí)現(xiàn)了以國家級(jí)投教基地為原點(diǎn)，全國共建社區(qū)投資者教育服務(wù)站為半徑，發(fā)揮窗口單位優(yōu)勢(shì)，通過盡投保責(zé)任，切實(shí)解決投資者權(quán)益保護(hù)落地的最后一公里。

    2021年以來，渤海證券大力優(yōu)化全國的社區(qū)投資者教育服務(wù)站，擴(kuò)充產(chǎn)品內(nèi)容，豐富活動(dòng)形式，提升投資者權(quán)益保護(hù)質(zhì)效，已經(jīng)初步形成了天天發(fā)布知識(shí)產(chǎn)品、周周開展主題活動(dòng)、月月圍繞主題、季季推出精品的投資者權(quán)益保護(hù)的新格局。

    傾聽一線聲音為投資者踏踏實(shí)實(shí)辦實(shí)事

    投教是投資者保護(hù)的重要一環(huán)，這些年來，證券公司對(duì)投教工作的重視程度正不斷提升。

    陶林表示，投資者教育工作“功在當(dāng)代、利在千秋”，是一項(xiàng)潤物細(xì)無聲的長期性、基礎(chǔ)性工程，在全面建成小康社會(huì)的過程中，渤海證券以投資者教育作為普惠投資者的重要抓手，傾心打造了“暖心投教行”公益品牌，為建設(shè)長期健康穩(wěn)定發(fā)展的資本市場注入了渤海證券的愛心動(dòng)力。

    渤海證券將積極踐行社會(huì)責(zé)任，發(fā)揮投資者教育的穿針引線的作用，與企業(yè)、與學(xué)校、與社區(qū)、與鄉(xiāng)村建立多元的公益合作。將精彩生動(dòng)的財(cái)商教育帶給更多剛剛脫貧的投資者，幫助廣大群眾樹立正確的財(cái)富觀、金融觀。投教基地走進(jìn)安徽省六安木廠希望小學(xué)，舉辦精彩生動(dòng)的財(cái)商教育專題講座，捐助圖書的同時(shí)并建立了網(wǎng)上學(xué)習(xí)溝通機(jī)制，多措并舉推進(jìn)讓金融知識(shí)普及，初步形成了渤海特色的“投教+”新模式。

    在踐行投資者教育全面納入國民教育體系工程方面，渤海證券先后走進(jìn)天津市薊州區(qū)漁陽鎮(zhèn)山區(qū)中學(xué)，普及財(cái)商教育。與天津城建大學(xué)、天津商業(yè)大學(xué)、天津理工大學(xué)、天津城市職業(yè)學(xué)院、天津商務(wù)職業(yè)學(xué)院以及天津海運(yùn)職業(yè)學(xué)院精心策劃《開學(xué)第一課》，推出了“九月金秋，六校聯(lián)動(dòng)”的財(cái)商教育課程。

    在開展投資者保護(hù)工作過程中，需要傾聽投資者的聲音，與投資者進(jìn)行良好的溝通交流。對(duì)此，陶林介紹，渤海證券始終堅(jiān)持以投資者利益優(yōu)先的原則，傾聽一線聲音，將投資者反饋的問題和意見以短平快的形式收集反饋至公司總部及監(jiān)管部門，為投資者踏踏實(shí)實(shí)辦實(shí)事。

    暢通渠道。借助于Call-Center平臺(tái)，7×24小時(shí)不間斷地聆聽投資者聲音，第一時(shí)間響應(yīng)投資者需求。渤海證券順應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的要求，搭建了“既走新、又走心”的“新媒體矩陣”，有效地拉近了證券公司與投資者的距離。

    發(fā)揮主陣地作用。投教基地現(xiàn)場設(shè)置熱線電話，為投資者合理維權(quán)提供方法和渠道。基地官網(wǎng)設(shè)置“維權(quán)保護(hù)”欄目，為投資者詳細(xì)介紹投資者維護(hù)自身合法權(quán)益的舉措，包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟等。同時(shí)，刊登了中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)信訪投訴熱線、中國證券投資者保護(hù)基金聯(lián)系熱線以及中證中小投資者服務(wù)中心咨詢熱線。

    交流活動(dòng)不間斷。渤海證券投教基地每周六上午“蔚藍(lán)大講堂”準(zhǔn)時(shí)開講。在互聯(lián)網(wǎng)上，渤海證券充分利用視頻號(hào)、抖音號(hào)、小鵝通等直播平臺(tái)，開展維權(quán)咨詢沙龍，與廣大投資者面對(duì)面互動(dòng)，引導(dǎo)投資者提升自我保護(hù)、風(fēng)險(xiǎn)防范和合法維權(quán)意識(shí)，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。

    要守好投資者進(jìn)入市場的“第一道防線”

    作為資本市場的重要參與者，券商等中介機(jī)構(gòu)被稱為資本市場的“守門人”。在保護(hù)投資者方面，券商該如何發(fā)揮好“守門人”的作用？

    陶林給出的答案是：作為投資者和融資者間的橋梁，券商既要保護(hù)好投資者的基本利益，也要履行好幫助融資主體順利籌集資金的義務(wù)。一方面，券商要充分發(fā)揮自身中介功能，發(fā)現(xiàn)并幫助創(chuàng)新型優(yōu)質(zhì)企業(yè)，真正做到服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)；另一方面，更要發(fā)揮好“守門人”作用，嚴(yán)格落實(shí)新《證券法》切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。通過有效落實(shí)適當(dāng)性管理，守好投資者進(jìn)入資本市場的“第一道防線”。

    首先，嚴(yán)格做好客戶分類，產(chǎn)品服務(wù)分級(jí)。在向投資者推介產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品服務(wù)匹配給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。

    其次，通過線上線下服務(wù)渠道，及時(shí)了解投資者最新訴求，承擔(dān)起投資者糾紛調(diào)解中的首要責(zé)任；對(duì)關(guān)系投資者切身利益的退市風(fēng)險(xiǎn)、“先行賠付”專項(xiàng)補(bǔ)償?shù)茸龊锰崾痉?wù)，切實(shí)保護(hù)投資者的知情權(quán)與參與權(quán)等。

    隨著注冊(cè)制改革全面推進(jìn)，券商中介機(jī)構(gòu)“守門人”作用越來越凸顯，這不僅僅要求證券公司完善內(nèi)部控制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，更要求在投資者保護(hù)的道路上勤勉盡責(zé)，不斷提高履職水平。

    “資本市場深化改革發(fā)展，為投保工作帶來新的機(jī)遇。為進(jìn)一步增強(qiáng)2億多的投資者的獲得感，提升投資者權(quán)益保護(hù)的有效性，渤海證券還將在投資者保護(hù)方面繼續(xù)發(fā)力。”陶林說。

    與此同時(shí)，陶林表示，證券公司作為投資者保護(hù)的“第一道防線”，是完善投資者保護(hù)工作體系的重要環(huán)節(jié)。渤海證券將繼續(xù)做好新形勢(shì)下的投資者保護(hù)工作，創(chuàng)新工作方式，建立多層次服務(wù)體系。堅(jiān)持以人民為中心的發(fā)展理念，聚焦主責(zé)主業(yè)，努力讓廣大投資者有更多的獲得感。

    持續(xù)加強(qiáng)投資者教育，這其實(shí)是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的基本功。渤海證券將一如既往地勤勉盡責(zé)，做好證券市場知識(shí)普及，促進(jìn)形成投資者合法權(quán)益得到有效保護(hù)的良好生態(tài)。將投資者教育有效納入開戶、交易、服務(wù)及營銷等各項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，形成常態(tài)化工作機(jī)制。對(duì)中小投資者持續(xù)開展知識(shí)普及，風(fēng)險(xiǎn)警示以及法規(guī)解讀；努力用更加通俗易懂、喜聞樂見的方式，向廣大投資者服務(wù)宣傳。

    切實(shí)做好投資者適當(dāng)性管理工作。事實(shí)上，投資者適當(dāng)性制度不僅是監(jiān)管部門和行業(yè)自律組織的外在要求，更是證券公司發(fā)揮資本市場中介功能、強(qiáng)化投資者服務(wù)的內(nèi)生需求。隨著資本市場不斷成熟發(fā)展，證券公司承擔(dān)著滿足企業(yè)和投資者多元化投融資需求的職責(zé)。踐行投資者適當(dāng)性管理工作，不僅提高資源配置效率，而且有效化解金融風(fēng)險(xiǎn)。

    “渤海證券始終高度重視投資者保護(hù)工作，將‘落實(shí)投資者保護(hù)主體責(zé)任’列入十大核心工程，持續(xù)優(yōu)化服務(wù)理念，強(qiáng)化工作實(shí)效，創(chuàng)新服務(wù)方式，努力促進(jìn)證券行業(yè)和諧、健康、穩(wěn)定發(fā)展。”陶林說。

（編輯 白寶玉）