7月31日，廣東省地方金融監管局、人民銀行廣州分行、廣東銀保監局、廣東證監局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局、深圳證監局聯合印發《關于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區建設意見的實施方案》（下稱《實施方案》），從五大方面提出80條具體措施，加大金融支持粵港澳大灣區建設力度。

    加大創新力度

    《實施方案》提出，促進粵港澳大灣區跨境貿易和投融資便利化，提升本外幣兌換和跨境流通使用便利度。包括探索實施更高水平的貿易投資便利化試點、完善貿易新業態外匯管理、推進資本項目便利化改革、探索建立與粵港澳大灣區發展相適應的賬戶管理體系、探索建立跨境理財通機制、開展本外幣合一的跨境資金池業務、穩步擴大跨境資產轉讓業務試點、支持設立人民幣海外投貸基金、開展私募股權投資基金跨境投資試點等。

    廣東將積極總結自由貿易賬戶（FT）試點經驗，穩妥開展自由貿易賬戶分賬核算業務。穩步推進港澳地區代理見證開立個人Ⅱ類、Ⅲ類銀行結算賬戶業務。積極爭取政策支持，推動“跨境理財通”試點落地。

    便利港澳居民在粵港澳大灣區內地購房。《實施方案》支持粵港澳大灣區內地銀行開展人民幣對外貸款業務，并支持粵港澳大灣區內地城市開展不動產跨境抵押登記等。

    《實施方案》稱，積極推動設立人民幣海外投貸基金，募集內地、港澳地區及海外機構和個人的人民幣資金，為我國企業“走出去”提供投融資服務等。

    在開展私募股權投資基金跨境投資試點方面，支持開展QFLP業務，以創新手段吸引境外低成本資金支持大灣區建設。支持港澳機構投資者通過合格境外有限合伙人（QFLP）參與投資粵港澳大灣區內地私募股權投資基金和創業投資企業。對QFLP業務實施宏觀審慎管理。

    同時，支持內地私募股權投資基金境外投資。支持廣州、珠海研究開展合格境內有限合伙人（QDLP）和合格境內投資企業（QDIE）試點工作，爭取在廣東自貿試驗區南沙片區、橫琴片區開展QDLP／QDIE試點。持續推進深圳合格境內投資企業（QDIE）試點工作。對QDLP／QDIE試點實施宏觀審慎管理。

    在依法合規的前提下，鼓勵港澳地區人民幣保險資金回流，為粵港澳大灣區建設提供中長期資金。《實施方案》支持港澳保險公司依法取得人民幣合格境外機構投資者（RQFII）和合格境外機構投資者（QFII）資格，為粵港澳大灣區建設提供融資支持。

    增強開放程度

    擴大金融業開放，是《實施方案》的一大關鍵詞。

    支持各類符合條件的港澳銀行通過新設法人、分支和專營機構等方式在粵港澳大灣區布局，按照內外一致原則完善監管框架，規范中外資機構合作與競爭。《實施方案》支持商業銀行在粵港澳大灣區內地發起設立不設外資持股比例上限的金融資產投資公司和理財公司。支持境外金融機構參與設立、投資入股商業銀行理財子公司等。鼓勵外資在粵港澳大灣區內地投資入股信托公司等金融機構。鼓勵信托、金融租賃、汽車金融、貨幣經紀、消費金融等各類銀行業金融機構引入境外專業投資者。

    《實施方案》表示，加快推動在廣東自貿試驗區內設立粵港澳大灣區國際商業銀行，通過一定的制度設計，聯通境內外金融市場，運用現代金融科技手段，探索銀行未來運營新模式。

    在證券業擴大開放方面，《實施方案》稱，加大境內外證券金融機構的引進力度，吸引港澳及跨國金融機構在廣東設立合資證券基金期貨法人機構，提高粵港澳大灣區證券業對外開放程度。探索研究在粵港澳大灣區試點證券期貨機構跨境業務。支持粵港澳大灣區內地證券基金期貨法人機構增資擴股，在境內外上市融資，增強資本實力。

    同時，支持粵港澳大灣區證券基金期貨法人機構積極申請人民幣合格境外機構投資者（RQFII）、合格境外機構投資者（QFII）或合格境內機構投資者（QDII）資格，提高國際化水平。支持粵港澳大灣區內地證券公司開展并購重組、海外業務，積極開發多樣化、差異化的金融產品、金融工具，進一步落實各類扶持政策措施，打造具有國際競爭力的一流投資銀行。支持粵港澳大灣區內地基金管理公司開展投資顧問業務，豐富權益類基金產品，積極參與公募REITs等試點和基金互認工作等。

    在保險業擴大開放方面，《實施方案》還支持粵港澳保險機構合作開發跨境醫療保險等更多創新產品，以及支持與港澳保險機構開展跨境人民幣再保險業務，推進再保險市場建設等。

    推進互聯互通

    推進粵港澳資金融通渠道多元化，促進金融市場和金融基礎設施互聯互通。《實施方案》提出，支持港澳人民幣清算行參與內地銀行間拆借市場，推動港澳人民幣清算行更深層次參與內地銀行間市場。支持深圳證券交易所與境外市場互聯互通，鼓勵深圳證券交易所利用債券市場支持粵港澳大灣區建設。積極開展“債券通”南向通政策研究。

    同時支持在粵征信機構和信用評級機構開拓境外市場，積極布局設立港澳分支機構。加強粵港澳監管機構合作，逐步推動建立粵港澳征信產品和信用評級結果互認機制，使征信和信用評級產品在粵港澳地區統一使用。

    《實施方案》明確表示，支持港澳發展離岸人民幣業務，強化香港離岸人民幣樞紐地位，支持香港開發更多離岸人民幣、大宗商品及其他風險管理工具。探索在港澳發行離岸人民幣地方政府債券。逐步擴大粵港澳大灣區內人民幣跨境使用規模和范圍，推動人民幣在粵港澳大灣區跨境便利流通和兌換。

    同時，支持香港強化國際資產管理中心及風險管理中心功能，打造服務“一帶一路”建設的投融資平臺，為內地“走出去”企業提供融資和咨詢等服務。支持澳門打造中國-葡語國家金融服務平臺，建設成為葡語國家人民幣清算中心，承接中國與葡語國家金融合作服務，支持澳門發展租賃等特色金融業務等。

    加快推動設立廣州期貨交易所。《實施方案》提出，制定廣州期貨交易所籌備及運營保障機制，繼續研究上市品種，建設粵港澳大灣區重要金融基礎設施平臺。

    在進一步提升粵港澳大灣區金融服務創新水平方面，《實施方案》表示，以創業板注冊制改革試點為契機，支持粵港澳大灣區創新創業企業更好地利用資本市場做優做強。支持依托深圳證券交易所建設全國性知識產權和科技成果產權交易市場，實現科技成果轉移轉化與資本的有效對接等。