本報(bào)記者 蘇向杲 楊潔

    據(jù)銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)12月27日消息，為進(jìn)一步完善外國(guó)銀行分行監(jiān)管評(píng)級(jí)體系，合理配置監(jiān)管資源，加強(qiáng)分類(lèi)監(jiān)管，促進(jìn)外國(guó)銀行分行穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，近日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《外國(guó)銀行分行綜合監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法（試行）》（下稱(chēng)《辦法》）。

    “監(jiān)管評(píng)級(jí)是銀行業(yè)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的重要內(nèi)容，在整個(gè)監(jiān)管流程中處于核心環(huán)節(jié)和基礎(chǔ)性地位。”銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，此次出臺(tái)的《辦法》是在對(duì)現(xiàn)行外國(guó)銀行分行監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則進(jìn)行修訂的基礎(chǔ)上，以層級(jí)較高的規(guī)范性文件的形式，從總體上對(duì)外國(guó)銀行分行監(jiān)管評(píng)級(jí)工作進(jìn)行規(guī)范，是對(duì)外國(guó)銀行分行評(píng)級(jí)的基本定義、適用范圍、主要原則、評(píng)級(jí)要素、基本程序、評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用等作出的原則性規(guī)定。

    具體來(lái)看，《辦法》包括三部分主要內(nèi)容。一是明確外國(guó)銀行分行監(jiān)管評(píng)級(jí)基本體系。外國(guó)銀行分行綜合監(jiān)管評(píng)級(jí)包括核心要素評(píng)級(jí)和總行支持度評(píng)估兩部分，其結(jié)果以核心要素評(píng)級(jí)結(jié)果為基準(zhǔn)，總行支持度評(píng)估作為調(diào)整項(xiàng)。其中，核心要素評(píng)級(jí)包括風(fēng)險(xiǎn)管理、營(yíng)運(yùn)控制、合規(guī)性和資產(chǎn)質(zhì)量等4項(xiàng)評(píng)級(jí)要素；總行支持度評(píng)估包括總行的經(jīng)營(yíng)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、總行的財(cái)務(wù)狀況和管理能力以及總行對(duì)在華分行的支持度等3項(xiàng)評(píng)估要素。

    二是規(guī)范評(píng)級(jí)程序。外國(guó)銀行分行綜合監(jiān)管評(píng)級(jí)程序包括收集信息、初評(píng)、復(fù)評(píng)、審核、評(píng)級(jí)結(jié)果反饋、評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用、動(dòng)態(tài)調(diào)整、后評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)。其中，年度監(jiān)管評(píng)級(jí)工作結(jié)束后，外國(guó)銀行分行風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生重大變化的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可對(duì)其監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

    三是對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用作出指導(dǎo)。強(qiáng)調(diào)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果是作為衡量外國(guó)銀行分行經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，制定監(jiān)管規(guī)劃，合理配置監(jiān)管資源，采取監(jiān)管措施和行動(dòng)，開(kāi)展市場(chǎng)準(zhǔn)入的重要依據(jù)；明確監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)外國(guó)銀行分行采取分類(lèi)監(jiān)管措施。

    該負(fù)責(zé)人表示，相較于現(xiàn)行外國(guó)銀行分行監(jiān)管評(píng)級(jí)規(guī)則，《辦法》在保留外國(guó)銀行分行評(píng)級(jí)基本框架的同時(shí)，在要素的權(quán)重設(shè)置、等級(jí)劃分等方面做了進(jìn)一步的調(diào)整和優(yōu)化。

    一是調(diào)整四大評(píng)級(jí)要素的權(quán)重分配。將風(fēng)險(xiǎn)管理、營(yíng)運(yùn)控制、合規(guī)性和資產(chǎn)質(zhì)量四大評(píng)級(jí)要素在核心要素評(píng)級(jí)中的權(quán)重調(diào)整為40%、30%、20%和10%，從而提高合規(guī)性在評(píng)級(jí)中的重要性，進(jìn)一步提升評(píng)級(jí)體系的科學(xué)性和合理性。

    二是完善特別調(diào)整事項(xiàng)的設(shè)置。在特別調(diào)整事項(xiàng)中，除了原有的存在重大違法違規(guī)情況、重大案件、重大風(fēng)險(xiǎn)事件等情況可額外扣分外，還增加了經(jīng)營(yíng)管理存在重大缺陷，或者經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略調(diào)整導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)急劇上升等額外扣分的情形，從而進(jìn)一步完善評(píng)級(jí)體系的科學(xué)性，并適當(dāng)提升監(jiān)管人員的自由裁量權(quán)。

    三是完善評(píng)級(jí)細(xì)分等級(jí)。參照《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法》，將外國(guó)銀行分行綜合監(jiān)管評(píng)級(jí)1級(jí)進(jìn)一步細(xì)分為A、B兩檔，并在分值劃分方面略作調(diào)整，與《商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法》基本保持一致。

    此外，在評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用方面，《辦法》明確，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分利用外國(guó)銀行分行監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，將監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果作為衡量外國(guó)銀行分行經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)程度和風(fēng)險(xiǎn)管理能力，制定監(jiān)管規(guī)劃，合理配置監(jiān)管資源，采取監(jiān)管措施和行動(dòng)，開(kāi)展市場(chǎng)準(zhǔn)入的重要依據(jù)，根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)外國(guó)銀行分行采取分類(lèi)監(jiān)管措施，督促外國(guó)銀行分行持續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)治理水平。

    在監(jiān)管措施設(shè)置方面，《辦法》根據(jù)評(píng)級(jí)級(jí)別的高低，按照監(jiān)管投入逐步加大的原則，要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取相應(yīng)強(qiáng)度的監(jiān)管措施和行動(dòng)。

    銀保監(jiān)會(huì)表示，《辦法》的發(fā)布和實(shí)施，是對(duì)外資銀行監(jiān)管的進(jìn)一步制度化和規(guī)范化，是對(duì)中國(guó)特色監(jiān)管道路的一次有益的探索，為加強(qiáng)外國(guó)銀行分行監(jiān)管、發(fā)揮監(jiān)管評(píng)級(jí)作用提供了制度保障，有利于合理分配監(jiān)管資源、增強(qiáng)監(jiān)管能力，有利于引導(dǎo)外國(guó)銀行分行完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)治理水平。

（編輯 吳澍）