本報(bào)記者 李冰

    近日，京東科技集團(tuán)和金證財(cái)富科技針對(duì)新一代用戶的理財(cái)習(xí)慣，聯(lián)手為金融機(jī)構(gòu)打造了新一代的數(shù)字化投顧系統(tǒng)。

    據(jù)悉，在京東科技集團(tuán)和金證財(cái)富科技打造的數(shù)字化投顧解決方案上，投顧機(jī)構(gòu)專注于資產(chǎn)評(píng)價(jià)、策略構(gòu)建等工作，通過(guò)對(duì)既有標(biāo)準(zhǔn)化金融資產(chǎn)的再組合，形成可供用戶使用的資產(chǎn)配置策略。金融機(jī)構(gòu)零售端則可以通過(guò)策略集市瀏覽和訂閱這些資產(chǎn)配置策略，進(jìn)行評(píng)估與跟蹤。一旦決定引入，金融機(jī)構(gòu)零售端可以通過(guò)系統(tǒng)同步到本地部署的多金賬戶交易系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)自己客戶的差異化財(cái)富管理服務(wù)。

    目前在行業(yè)實(shí)際發(fā)展過(guò)程中，基于AI和大數(shù)據(jù)算法的數(shù)字投顧業(yè)務(wù)，切實(shí)提高了客戶的轉(zhuǎn)化率、留存率和客單價(jià)。部分大型銀行、大型券商以及中型公募基金已經(jīng)開始在數(shù)字投顧方面采用京東科技集團(tuán)和金證財(cái)富科技的相關(guān)解決方案，在數(shù)字化理財(cái)服務(wù)方面開始逐漸發(fā)力。

    京東科技集團(tuán)資管科技相關(guān)負(fù)責(zé)人指出，結(jié)合大數(shù)據(jù)KYC匹配、多金賬戶交易系統(tǒng)以及策略集市三個(gè)功能的新一代數(shù)字投顧系統(tǒng)，將幫助金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身金融產(chǎn)品庫(kù)和用戶特征進(jìn)行策略的連接和匹配，最終以場(chǎng)景化為差異、以用戶賬戶為核心，形成未來(lái)5-10年的新一代數(shù)字化投資理財(cái)體驗(yàn)。

（編輯 李波）