上海證券報記者近日從人民銀行獲悉，2020年6月1日，人民銀行南寧中心支行指導北海市中心支行協助廣西北海市公安局破獲“4.09”跨境賭博案件，成功搗毀了一個利用跑分平臺為跨境賭博等違法行為轉移資金的特大跨境犯罪團伙，涉案資金流水超300億元。

    這是今年以來多方合力斬斷跨境賭博資金鏈的一個典型案例。近年來，隨著技術手段的應用和發展，跨境賭博犯罪資金鏈呈現復雜化、碎片化、隱匿化等趨勢。創新警銀合作機制，聯防聯控，成為有關部門應對不斷變化的跨境賭博犯罪形勢的有力舉措。

    跑分平臺“洗白”跨境賭博資金

    據了解，“4.09”跨境賭博案件是一起典型的通過跑分平臺為跨境賭博提供資金結算的案件。

    當賭客登錄境外賭博平臺充值賭資時，境外賭博平臺將充值信息發布至跑分平臺，平臺注冊會員采取類似網約車的操作方式進行搶單。會員搶單成功后，賭博平臺前端便會顯示對應的支付二維碼，賭客通過二維碼直接將賭資轉給跑分平臺的注冊會員，隨后跑分平臺將賭資轉至境外賭博平臺。

    為了吸引會員搶單，跑分平臺按照賭資結算額的1%-1.8%，給予平臺注冊會員傭金提成。成為跑分平臺注冊會員的前提之一是，需要上傳本人的支付二維碼，并向跑分平臺充值押金（一般不超過5萬元），押金價值等同于搶單的金額上限。

    經過上述操作，境外賭博平臺就會通過國內支付賬戶，將賭資分散轉出至被地下錢莊控制的多個個人銀行賬戶。賭資通過多層銀行賬戶劃轉后，被歸集到少數銀行賬戶，最終由地下錢莊通過黃金買賣等手段完成“洗白”。

    記者獲悉，該案的涉案人員和被抓捕人員的數量均位于國內目前同類案件的前列。截至7月22日，警方共抓獲犯罪嫌疑人90名，現場扣押銀行卡770張、現金152萬元，繳獲POS機6臺、電腦58臺、手機627部、手機卡471張、工商營業執照及對公賬戶47套等涉案物品，凍結銀行賬戶、支付賬戶2400個，凍結金額5.94億元，關停跑分平臺1個，鏟除渠道商17個。

    加強警銀協作破解“打地鼠”局面

    跨境賭博團伙的犯罪手段花樣多、隱蔽性強，跨境賭博等違法犯罪的治理鏈條長、涉及部門多。這導致單一部門行使職能時常面臨信息不通、手段有限、效果不好等困擾，打擊治理工作易形成“打地鼠”的尷尬局面。

    今年以來，人民銀行與公安部門持續強化警銀協作，對涉案銀行賬戶、支付賬戶開展全面核查，共同剖析業務模式、資金結算過程及特征，為收集整理跨境賭博涉案人員犯罪證據、打擊跨境賭博案件提供了支持。

    例如，人民銀行南京分行與公安機關建立涉賭賬戶線索移交機制，實現線索“雙向移送、雙邊核查”，全轄累計向公安機關移送疑似涉賭賬戶180余戶，移送可疑線索1.5萬余條。

    近期還出現了一些新型跨境賭博案件。例如，人民銀行惠州中心支行協助當地警方破獲一起利用數字貨幣泰達幣（USDT）的跨境網絡賭博案件，抓獲犯罪嫌疑人77人，打掉賭博網站3個，初步統計涉案金額近1.2億元。這起案件的資金不僅在銀行賬戶內流轉，還涉及數字貨幣，通過多次“洗白”，資金走向極為隱蔽。

    “隨著技術手段的應用和發展，跨境賭博犯罪資金鏈呈現復雜化、碎片化、隱匿化等趨勢。創新警銀合作機制，共同研判，聯防聯控，才能應對不斷變化的跨境賭博犯罪形勢。”人民銀行廣州分行支付結算處負責人告訴記者。

    今年以來，通過科技賦能，廣東省轄內銀行共監測發現并管控異常賬戶17.77萬戶，多次復核后向公安機構移交跨境賭博涉案線索16.35萬條，有力提升了打擊治理的精準性。

    做到“四個拒絕”全民抵制跨境賭博

    在此背景下，打擊治理跨境賭博行為，需要國家機關利用行政法規懲治不法分子、摧毀犯罪鏈條，更需要人民群眾的支持，共同自覺抵制違法違規行為。

    對此，人民銀行呼吁，應做到“四個拒絕”，全民共同抵制跨境賭博。一是自覺遠離賭博活動，拒絕高利誘惑；二是提高金融安全意識，拒絕風險陷阱；三是學習了解法律法規，拒絕違法行為；四是勇于維護社會法制，拒絕冷漠旁觀。

    關于提高金融安全意識，人民銀行提醒稱，日常生活中，也要培養良好的金融習慣，通過正規渠道辦理金融業務，安全使用銀行卡，根據需要設置金融賬戶交易限額等。特別要注意保管好自己的身份證件、銀行卡、網銀U盾等重要物品，如若丟失，應第一時間掛失、補辦，嚴防個人金融賬戶被不法分子盜用，產生難以挽回的損失。

    同時，不以任何形式出租、出借、出售個人金融賬戶，不為賭博、非法集資、電信網絡詐騙等犯罪活動提供便利，以免個人金融信用因他人違法違規行為而受損。例如，上述“4.09”跨境賭博案件中，不法分子正是利用購買來的對公賬戶、銀行卡、收款二維碼等各類具有收款、付款、轉賬等功能的實名賬戶，將非法資金轉移出去。