6月20日，審計(jì)署發(fā)布了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中信集團(tuán)3家金融機(jī)構(gòu)2016年度資產(chǎn)負(fù)債損益審計(jì)結(jié)果公告。本次重點(diǎn)審計(jì)了總行、集團(tuán)本級(jí)及52家二級(jí)單位，并對(duì)有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行了延伸和追溯。目前3家金融機(jī)構(gòu)問(wèn)題整改率達(dá)93.68%，共處理責(zé)任人1551人次。

    審計(jì)署有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，總體看，3家金融機(jī)構(gòu)能夠貫徹落實(shí)國(guó)家宏觀政策和決策部署，加大金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度，堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，推進(jìn)深化改革，完善公司法人治理，強(qiáng)化內(nèi)部管理，總體風(fēng)險(xiǎn)可控。不過(guò)，審計(jì)過(guò)程中也發(fā)現(xiàn)3家金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、公司治理和內(nèi)部管理、風(fēng)險(xiǎn)管控、落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定精神及廉潔從業(yè)等方面還存在一些問(wèn)題。

    具體來(lái)說(shuō)，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方面，主要存在虛增存款規(guī)模、違規(guī)設(shè)立時(shí)點(diǎn)性存款規(guī)模考核指標(biāo)等；違規(guī)同業(yè)發(fā)售、調(diào)節(jié)收益、向不符合條件客戶提供融資以及借助信托等通道將理財(cái)資金違規(guī)投資本行非公開(kāi)發(fā)行優(yōu)先股等；小微、涉農(nóng)等貸款統(tǒng)計(jì)不準(zhǔn)確，部分業(yè)務(wù)未完成監(jiān)管部門考核要求等。

    在公司治理和內(nèi)部管理方面，主要存在未按要求壓縮股權(quán)和管理層級(jí)、所屬子公司存在交叉持股；部分房產(chǎn)長(zhǎng)期閑置、個(gè)別房產(chǎn)處置程序不規(guī)范；信息系統(tǒng)建設(shè)推進(jìn)緩慢、重要信息系統(tǒng)突發(fā)事件定級(jí)不夠準(zhǔn)確、部分系統(tǒng)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確等問(wèn)題。

    在風(fēng)險(xiǎn)防控方面，主要存在信貸管理中存在資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不夠準(zhǔn)確、地域性“擔(dān)保圈”、行業(yè)過(guò)度授信等風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題；境外分支機(jī)構(gòu)未采取有效匯率風(fēng)險(xiǎn)防范措施形成不良資產(chǎn)；未嚴(yán)格落實(shí)清理資金池、不得新增非標(biāo)資產(chǎn)投資的監(jiān)管要求、繼續(xù)以“非標(biāo)轉(zhuǎn)標(biāo)”方式新增低流動(dòng)性資產(chǎn)等。

    在落實(shí)中央八項(xiàng)規(guī)定及廉潔從業(yè)規(guī)定方面，則主要存在違規(guī)超標(biāo)準(zhǔn)配備公務(wù)用車；違規(guī)消費(fèi)高檔酒水；管理人員兼職取酬或違規(guī)發(fā)放高管人員等薪酬獎(jiǎng)金等問(wèn)題。

    此外，審計(jì)署方面表示，已責(zé)成金融司牽頭起草出臺(tái)了《審計(jì)署關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)督推動(dòng)打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的實(shí)施意見(jiàn)》。審計(jì)中，既關(guān)注單個(gè)被審計(jì)金融機(jī)構(gòu)微觀層面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和問(wèn)題，更注意從全部金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品和金融市場(chǎng)宏觀、整體的角度去把握金融脫實(shí)向虛風(fēng)險(xiǎn)、金融機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、金融亂象和違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)等重要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。