7月1日起,河北省全面開展大額現金管理試點工作。河北省對私賬戶管理金額起點為10萬元(含),對公賬戶管理金額起點為50萬元(含)。客戶提取、存入起點金額之上的現金,應在辦理業務時進行登記。另外,浙江省和深圳市試點開展大額現金管理工作將于10月1日開始,對私賬戶管理起點分別為30萬元和20萬元。央行表示,大額現金管理不會影響社會公眾辦理業務的體驗。
需填寫取款用途
某股份行石家莊分行工作人員告訴中國證券報記者,個人存取款10萬元以上均需登記真實存款原因和取款用途。尤其是取款十萬元以上需提前一個工作日預約,包括取款金額、時間和用途,提交后由該分行審核,通過后即可前往銀行取錢。
中國人民銀行石家莊分行表示,大額現金管理針對關鍵少數,管理金額起點須符合人民銀行總行對起點金額以上業務筆數、金額在總業務量中比例要求,不影響個人、企業特別是個體工商戶正常、合理的用現需要,對監測非常規大額用現行為有針對性,避免金融機構工作負擔過重,對客戶的影響也較小。
中南財經政法大學數字經濟研究院執行院長盤和林表示,當前銀行轉賬非常方便,使用大額現金已不如從前那么多。若頻繁使用大額現金,可能意味著洗錢、偷稅漏稅等行為的發生,大額現金管理可進一步遏制這些違法行為。
遏制非法需求
大額現金管理的總體要求是“保障合理需求,抑制不合理需求,遏制非法需求”。大額現金管理業務情形以有現金實物交接的柜面業務為主,包含通過大額高速存取款設備自助存取款情形,并針對拆分、現金隱匿過賬等規避監管行為制定防范措施。
央行表示,大額現金管理不會影響社會公眾辦理業務的體驗,大額現金存取管理起點高于絕大多數公眾日常現金使用量,單個網點日均大額存取業務量占比較低。人民銀行已部署各商業銀行整合業務信息,系統已有信息不重復采集,以盡可能減少客戶填報信息量,提升服務水平。
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