針對(duì)近期虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)抬頭的情況，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)18日聯(lián)合發(fā)布公告，要求會(huì)員機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展虛擬貨幣交易兌換以及其他相關(guān)金融業(yè)務(wù)。

    三大協(xié)會(huì)要求，堅(jiān)決抵制虛擬貨幣相關(guān)非法金融活動(dòng)，不為虛擬貨幣交易提供賬戶和支付結(jié)算、宣傳展示等服務(wù)，同時(shí)提示社會(huì)公眾加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不要參與虛擬貨幣相關(guān)交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人資金受損。

    打擊力度不減

    非法金融活動(dòng)無(wú)所遁形

    2020年以來(lái)，伴隨虛擬貨幣價(jià)格大幅波動(dòng)，國(guó)內(nèi)虛擬貨幣交易炒作風(fēng)氣有所抬頭，中國(guó)居民盲目跟風(fēng)，通過(guò)境外交易所和場(chǎng)外交易商，參與交易炒作，容易遭受較大損失。

    三大協(xié)會(huì)公告稱，應(yīng)正確認(rèn)識(shí)虛擬貨幣及相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的本質(zhì)屬性。虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

    此前，人民銀行已先后關(guān)閉境內(nèi)虛擬貨幣交易平臺(tái)211家。在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治框架下，2017年9月，人民銀行等7部門(mén)發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，明確虛擬貨幣交易和代幣發(fā)行融資平臺(tái)涉嫌非法發(fā)行證券、非法集資。

    上海證券報(bào)記者了解到，境內(nèi)平臺(tái)清理之后，一些境外交易所仍在提供虛擬貨幣交易服務(wù)，影響較廣的4家交易所包括歐易、幣安、火幣、泰達(dá)幣交易所。這些交易所不受監(jiān)管，客戶身份識(shí)別很弱，使用虛假境外身份注冊(cè)賬號(hào)也能夠進(jìn)行交易。

    除境外交易所外，一些場(chǎng)外交易商甚至干起了“販幣”的買(mǎi)賣，從境外交易所大量低價(jià)買(mǎi)幣，通過(guò)組建微信群、宣傳比特幣價(jià)格大幅波動(dòng)等信息的形式，吸引中國(guó)境內(nèi)客戶，從而高價(jià)售賣虛擬貨幣賺取差價(jià)和交易費(fèi)用。

    按照現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)定，任何為中國(guó)居民提供虛擬貨幣交易服務(wù)的個(gè)人或交易所，均涉嫌開(kāi)展非法金融活動(dòng)，而對(duì)于上述境外交易所、場(chǎng)外交易商，“非法”的帽子同樣適用。

    凍結(jié)資金賬戶

    “斬?cái)?rdquo;兌換支付渠道

    “斬?cái)?rdquo;非法活動(dòng)資金鏈條，暫停相關(guān)賬戶交易，商業(yè)銀行、非銀支付機(jī)構(gòu)依靠豐富的反洗錢(qián)經(jīng)驗(yàn)、大數(shù)據(jù)資源，也將參與防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng)。

    三大協(xié)會(huì)公告明確，金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位要切實(shí)增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任，不得用虛擬貨幣為產(chǎn)品和服務(wù)定價(jià)，不得承保與虛擬貨幣相關(guān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或?qū)⑻摂M貨幣納入保險(xiǎn)責(zé)任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。

    金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等會(huì)員單位應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)虛擬貨幣交易資金監(jiān)測(cè)，依托行業(yè)自律機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)信息共享，提高行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)防聯(lián)控水平。

    三大協(xié)會(huì)還要求，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)企業(yè)會(huì)員單位不得為虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)提供網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、商業(yè)展示、營(yíng)銷宣傳、付費(fèi)導(dǎo)流等服務(wù)，發(fā)現(xiàn)相關(guān)問(wèn)題線索應(yīng)及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，并為相關(guān)調(diào)查、偵查工作提供技術(shù)支持和協(xié)助。

    近年來(lái)，監(jiān)管部門(mén)持續(xù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》明確，代幣發(fā)行融資與交易存在多重風(fēng)險(xiǎn)，包括虛假資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資炒作風(fēng)險(xiǎn)等，投資者須自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，希望廣大投資者謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

    中信銀行在4月份發(fā)布公告聲明，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將該行賬戶用于比特幣、萊特幣等的交易資金充值及提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)及銷售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過(guò)該行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，該行有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷相關(guān)賬戶等措施。

    據(jù)了解，如果金融機(jī)構(gòu)、非銀支付機(jī)構(gòu)提供了相關(guān)服務(wù)，應(yīng)視作非法集資協(xié)助人，按照《防范和處置非法集資條例》規(guī)定承擔(dān)法律責(zé)任。

    幣圈“套路深”

    投資者極易遭受巨大損失

    比特幣價(jià)格大漲也大跌，不僅容易被莊家操盤(pán)，也容易受到監(jiān)管和輿論的影響。5月13日，特斯拉公司CEO馬斯克在社交媒體上表示，出于“對(duì)比特幣挖礦和交易中使用化石燃料頻率迅速增加”的擔(dān)憂，特斯拉暫停使用比特幣來(lái)支付購(gòu)車費(fèi)用。受此消息影響，當(dāng)日早間比特幣一度跌至45750美元，回撤超過(guò)8000美元。

    在面臨被“割韭菜”風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，由于參與虛擬貨幣交易活動(dòng)的個(gè)人、企業(yè)不受法律保護(hù)，近年來(lái)，對(duì)于涉虛擬貨幣交易的案件，各地法院依據(jù)公告規(guī)定，判處有關(guān)交易合同無(wú)效，交易造成的后果和引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)，對(duì)受損投資者起訴不予支持。

    很多投身“幣圈”的投資者，白白遭受了損失。一則真實(shí)案例顯示，在得知秦某購(gòu)買(mǎi)國(guó)外的“獅子幣”賺取不少收入后，聶某在秦某的幫助下，在“獅子鏈”錢(qián)包上注冊(cè)個(gè)人賬戶，購(gòu)買(mǎi)了2000個(gè)獅子幣。隨著市場(chǎng)價(jià)值貶值、錢(qián)包被強(qiáng)制關(guān)閉，聶某的投資款“打了水漂”。

    按照法院判決，因雙方買(mǎi)賣的標(biāo)的物為虛擬貨幣，故案涉買(mǎi)賣合同應(yīng)為無(wú)效合同，對(duì)于諸如此類的虛擬貨幣投資交易糾紛，法院均駁回了全部訴訟請(qǐng)求。

    事實(shí)上，虛擬貨幣場(chǎng)外交易商和大部分交易所不受監(jiān)管，虛構(gòu)交易、操縱價(jià)格、侵吞客戶資金的情況時(shí)有發(fā)生，部分交易所誘導(dǎo)投資者參與杠桿交易，極易產(chǎn)生巨大損失。

    三大協(xié)會(huì)提醒投資者，不要參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防個(gè)人財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。要珍惜個(gè)人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣賬戶充值和提現(xiàn)、購(gòu)買(mǎi)和銷售相關(guān)交易充值碼以及劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金等活動(dòng)，防止違法使用和個(gè)人信息泄露。