銀保監(jiān)會(huì)日前公開(kāi)第四批銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大違法違規(guī)股東。自2020年7月4日首次披露“違法違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重、違法違規(guī)事實(shí)確鑿、社會(huì)影響特別惡劣的”股東名單以來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)已分批次公開(kāi)81家重大違法違規(guī)股東。

    據(jù)悉，本次公布的股東違法違規(guī)行為包括，違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系，入股資金來(lái)源不符合監(jiān)管規(guī)定，嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)，違規(guī)轉(zhuǎn)讓股權(quán)，違規(guī)代持股權(quán)，利用平臺(tái)虛構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行融資。

    結(jié)合此前三批公布情況，違規(guī)開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易、入股資金來(lái)源不符合監(jiān)管規(guī)定、編制或者提供虛假材料、持股超過(guò)監(jiān)管比例限制、股東或?qū)嶋H控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為等，是這些“被曝光”股東違法違規(guī)的高發(fā)地帶。

    其中，第四批重大違法違規(guī)股東包括：鼎力鑫盛（北京）國(guó)際投資管理有限公司、北京正泰宏行善達(dá)投資管理有限公司、北京安森金世紀(jì)國(guó)際投資有限公司、深圳市昂得威資產(chǎn)管理有限公司、深圳市劍海投資管理有限公司、遼陽(yáng)華億投資有限公司、寶塔石化集團(tuán)有限公司、鼎暉恒業(yè)集團(tuán)有限公司、河北融投控股集團(tuán)有限公司、張家口市啟圣房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、貴州薏米陽(yáng)光產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司、貴州晴隆肥姑食品有限責(zé)任公司、巴彥淖爾雅欣食品有限公司、內(nèi)蒙古正宇房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限責(zé)任公司，以及自然人李政達(dá)。

    銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人此前表示，公開(kāi)重大違法違規(guī)股東，是提高股東違法成本、端正股東入股動(dòng)機(jī)的必要措施，是整治股東股權(quán)亂象、凈化市場(chǎng)環(huán)境的有效手段，是發(fā)揮市場(chǎng)監(jiān)督作用、凝聚各方監(jiān)督合力的重要舉措。之所以公開(kāi)重大違法違規(guī)股東，一是進(jìn)一步明確嚴(yán)監(jiān)管導(dǎo)向，二是懲戒股東違法行為，三是發(fā)揮市場(chǎng)監(jiān)督作用。公開(kāi)重大違法違規(guī)股東對(duì)于所在機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)的影響積極正面。

    監(jiān)管部門(mén)明確釋放信號(hào)：任何股東入股銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，必須端正入股動(dòng)機(jī)，真心實(shí)意把銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)搞好，不能利用股東地位謀取不當(dāng)利益，必須嚴(yán)格依法依規(guī)參與公司治理，不能非法干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)。誰(shuí)觸碰法律“紅線”、逾越監(jiān)管底線，監(jiān)管部門(mén)一定會(huì)一查到底。

    近年來(lái)，通過(guò)嚴(yán)格規(guī)范大股東行為，銀保監(jiān)會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易重點(diǎn)領(lǐng)域問(wèn)題整治，資本不實(shí)、股權(quán)代持、股東直接干預(yù)公司經(jīng)營(yíng)和通過(guò)不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等問(wèn)題的整治取得階段性成果。12月初，銀保監(jiān)會(huì)透露，經(jīng)過(guò)兩年專(zhuān)項(xiàng)整治，清退違法違規(guī)股東2600多個(gè)，對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和責(zé)任人處罰金額合計(jì)1.4億元。銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東行為的合規(guī)性有所提升，借道關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送的行為在一定程度上得到遏制。

    雖取得初步成效，但銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理改革面臨的形勢(shì)仍然復(fù)雜嚴(yán)峻。銀保監(jiān)會(huì)稱(chēng)，部分公司治理的典型問(wèn)題如大股東操縱、內(nèi)部人控制，在一些機(jī)構(gòu)依然存在，健全銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理的任務(wù)仍然十分艱巨，必須常抓不懈。

    銀保監(jiān)會(huì)表示，下一步，將加快相關(guān)法律法規(guī)修訂，完善公司治理違法違規(guī)行為懲戒措施，進(jìn)一步細(xì)化股權(quán)管理、董事會(huì)運(yùn)作等方面的監(jiān)管規(guī)則；加大公司治理執(zhí)法檢查力度，強(qiáng)化對(duì)公司治理違法違規(guī)行為的公開(kāi)披露，加強(qiáng)與紀(jì)檢監(jiān)察等部門(mén)協(xié)作，提高機(jī)構(gòu)和個(gè)人違法違規(guī)成本，建立違法違規(guī)股東公開(kāi)常態(tài)化機(jī)制，健全公司治理監(jiān)管協(xié)作機(jī)制，完善差異化監(jiān)管，不斷提升監(jiān)管信息化水平和銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理有效性。