本報訊 7月29日，為加強企業集團財務公司監管，推動行業高質量發展，進一步提升服務實體經濟質效，銀保監會修訂完成了《企業集團財務公司管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見稿》）。

    銀保監會有關部門負責人表示，《征求意見稿》修訂內容較原《企業集團財務公司管理辦法》，作出了相對較大的調整，重點在市場準入、業務范圍、監管指標和公司治理等方面。

    一是調整市場準入標準，擴大對外開放。將申請設立財務公司的企業集團許可條件進行調整，明確跨國集團可直接發起設立外資財務公司。二是突出監管重點，提高監督效率。按照“實質重于形式”的原則，進一步優化財務公司的服務范圍，將財務公司相關行政許可程序和申請材料要求，統一在《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》中予以明確。三是優化業務范圍，實施業務分級監管。取消了部分未能有效服務集團發展且外部成本更低、替代性更強的非核心主營業務，區分財務公司對內基礎業務和對外專項業務，實施分級監管。四是優化監管指標，加強風險監測預警。增設了部分票據業務和集團外負債等監管指標，力爭實現對財務公司風險的早發現、早預警、早處置。五是強化向上延伸監管，防范集團產業風險。鑒于企業集團和財務公司的高度關聯性和風險傳導性，增加了強化股東監管的相關措施。六是強化公司治理監管要求，提升法人獨立性。依據《銀行業監督管理法》《銀行保險機構公司治理準則》等相關法規，增加具有財務公司特色的公司治理要求。七是完善風險處置和退出機制，補齊制度短板。增加財務公司破產相關條款，以及制定恢復處置計劃的相關內容。

    《征求意見稿》對財務公司的市場準入標準進行了調整，一是對申請設立財務公司的企業集團資產總額要求由50億元調整至300億元，營業收入總額要求由40億元調整至200億元，稅前利潤總額要求由2億元調整至10億元，實收資本要求由8億元調整至50億元等，基本與經濟增長水平相符。二是明確企業集團貨幣資金不低于50億元、成員單位數量不低于50家的條件，強調企業集團自身的資金歸集能力和成員單位的數量規模要求。三是增加非金融企業作為控股股東須連續盈利3年以上、凈資產率不低于40%、權益性投資比例不高于40%等條件，強調對控股股東的更嚴格要求。四是將財務公司注冊資本由1億元調整至10億元，以增強財務公司抵御風險能力。

    《征求意見稿》還縮減了財務公司“發行債券、股權投資、擔保、信貸資產證券化、衍生產品交易、融資租賃、保險代理、委托投資”等業務，嚴格限制財務公司的集團外融資和非核心功能業務。一是充分汲取破產及高風險財務公司風險教訓，堅決杜絕財務公司淪為企業集團對外融資平臺，強調財務公司資金來源和使用均在集團內部的定位。二是實踐中相關業務未能為企業集團主業發展提供有效的金融服務和支持，由外部提供服務的成本更低、替代性更強。經過數據測算和行業調研，相關業務余額占行業資產總額比例均不超過3%，另外也對相關業務調整設置了過渡期，因此縮減業務不會對行業、市場以及單體機構產生重大影響。

    此外，《征求意見稿》還對財務公司實施業務分級監管，給予財務公司正向激勵，激發市場主體活力，引導經營狀況較好的公司提升金融服務實體經濟能力。即將服務集團內部的存款、貸款以及結算等作為財務公司開業即可開展的基礎業務；將具有一定風險外延性的同業拆借、票據承兌等作為專項業務，財務公司須具備相關條件方可開展。

    銀保監會相關部門負責人表示，總體來看，《征求意見稿》優化了財務公司業務范圍，有利于進一步強化財務公司的主責主業，引導其堅守正確的定位、專注服務集團內部，更好服務實體經濟發展。（蘇向杲 楊潔）

（編輯 何帆）