本報記者 劉琪

    7月21日，中國人民銀行發(fā)布消息，為深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)海南自由貿(mào)易港建設(shè)的戰(zhàn)略部署，探索開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點，提高跨境證券投融資匯兌便利，近日，中國人民銀行海南省分行、國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局、中國證券監(jiān)督管理委員會海南監(jiān)管局、海南省地方金融管理局、國家外匯管理局海南省分局聯(lián)合印發(fā)《海南自由貿(mào)易港跨境資產(chǎn)管理試點業(yè)務(wù)實施細(xì)則》（以下簡稱《實施細(xì)則》）。

    試點業(yè)務(wù)支持境外投資者投資海南自貿(mào)港內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行的理財產(chǎn)品、證券基金期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理產(chǎn)品、公開募集證券投資基金、保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品。《實施細(xì)則》在試點機構(gòu)條件及試點報備程序，試點資管產(chǎn)品范圍，境外投資者適當(dāng)性管理，賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)及匯兌，試點規(guī)模管理，境外投資者保護(hù)及糾紛化解，統(tǒng)計監(jiān)測及監(jiān)督管理等方面作出具體安排。該試點業(yè)務(wù)有利于豐富跨境金融產(chǎn)品供給，為境外投資者投資境內(nèi)市場探索新渠道；有利于吸引境內(nèi)外資產(chǎn)管理機構(gòu)到海南展業(yè)，助力海南自貿(mào)港建設(shè)。

    具體來看，在試點機構(gòu)條件及試點報備程序方面，《實施細(xì)則》明確，試點機構(gòu)應(yīng)當(dāng)滿足以下條件：建立跨境資管投資者適當(dāng)性管理、權(quán)益保護(hù)、投訴處理及糾紛化解相關(guān)機制；發(fā)行、銷售的試點資管產(chǎn)品符合試點管理部門相關(guān)要求；近3年未因資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)被金融管理部門處罰或者未因內(nèi)部管理問題導(dǎo)致金融風(fēng)險事件，或者相關(guān)違法違規(guī)及內(nèi)部管理問題已整改到位并經(jīng)試點管理部門認(rèn)可。

    在試點資管產(chǎn)品范圍方面，其中提到，發(fā)行機構(gòu)可發(fā)行同時面向境內(nèi)外投資者銷售的試點資管產(chǎn)品，也可發(fā)行僅面向境外投資者銷售的試點資管產(chǎn)品。試點資管產(chǎn)品募集資金應(yīng)當(dāng)投向境內(nèi)市場。

    在境外投資者適當(dāng)性管理方面，《實施細(xì)則》明確，試點銀行應(yīng)當(dāng)審核境外投資者合法身份證明文件等，落實展業(yè)要求，履行對境外投資者資金來源的審核責(zé)任，確保符合反洗錢、反恐怖融資要求和境內(nèi)外金融監(jiān)管要求。試點銀行應(yīng)當(dāng)提醒境外投資者使用自有資金或者境外合法募集資金購買試點資管產(chǎn)品，并對提供信息的真實性、違法違規(guī)的相關(guān)后果負(fù)責(zé)。

    在賬戶開立、資金劃轉(zhuǎn)及匯兌方面，其中提到，試點資管產(chǎn)品為發(fā)行機構(gòu)直銷的，投資本金匯入投資賬戶后，應(yīng)當(dāng)先劃轉(zhuǎn)至發(fā)行機構(gòu)的人民幣資金募集賬戶，再劃入試點資管產(chǎn)品托管賬戶；試點資管產(chǎn)品為其他金融機構(gòu)代銷的，投資本金應(yīng)當(dāng)先由代銷機構(gòu)劃轉(zhuǎn)至發(fā)行機構(gòu)的人民幣資金募集賬戶，再劃入試點資管產(chǎn)品托管賬戶。

    在試點規(guī)模管理方面，《實施細(xì)則》明確，跨境資管試點實施規(guī)模管理。試點規(guī)模指境外投資者購買的試點資管產(chǎn)品資金凈流入規(guī)模，在任何時點不得超過試點總規(guī)模上限。試點總規(guī)模為中國人民銀行海南省分行同意各家發(fā)行機構(gòu)申請的試點規(guī)模之和。中國人民銀行海南省分行在中國人民銀行指導(dǎo)下，根據(jù)海南自貿(mào)港經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展、國際收支形勢、市場實際需求等，設(shè)定及動態(tài)調(diào)整跨境資管試點總規(guī)模上限，并通過官方網(wǎng)站及時公布。初始試點總規(guī)模上限設(shè)定為100億元人民幣。

    在境外投資者保護(hù)及糾紛化解方面，其中提到，跨境資管試點投資者保護(hù)工作，應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)發(fā)生地原則，遵循中國境內(nèi)有關(guān)法律法規(guī)，由試點管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)督管理。各試點管理部門應(yīng)當(dāng)加強境外投資者保護(hù)監(jiān)管合作，共同做好境外投資者保護(hù)工作。

    在統(tǒng)計監(jiān)測及監(jiān)督管理方面，《實施細(xì)則》要求，發(fā)行機構(gòu)、銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)試點管理部門要求，及時報告試點資管產(chǎn)品相關(guān)信息和業(yè)務(wù)開展情況。

    下一步，中國人民銀行海南省分行等五部門將加強政策宣傳解讀，指導(dǎo)符合條件的試點機構(gòu)做好試點業(yè)務(wù)，確保《實施細(xì)則》平穩(wěn)落地實施，推動跨境資產(chǎn)管理試點業(yè)務(wù)健康發(fā)展，堅定不移推進(jìn)海南自由貿(mào)易港金融高水平對外開放。