獨立基金銷售機構保有規模占比大幅提升

    中基協還同步發布了各渠道公募基金銷售保有規模占比。根據分類顯示，自2015年至2019年，在全市場保有規模占比中銀行、券商、基金公司直銷、獨立基金銷售機構占比均有不同程度的調整。其中，銀行、券商和基金公司直銷的保有規模占比出現下降態勢，而獨立基金銷售機構占比大幅增長，其他代銷占比整體變動不大。

    具體來看，2015年至2019年，銀行的公募基金銷售保有規模占比從25.22%降至23.59%，券商的占比從10.01%降至7.59%，基金公司直銷占比從61.9%降至57.29%。與上述傳統金融機構不同的是，獨立基金銷售機構的保有規模實現跨越式增長，占比從2.14%提升至11.03%。

    鼎信匯金相關人士告訴《證券日報》記者，“從2015年到2019年，銀行、券商和公募基金保有規模占比變化較小，可能還在走‘贖舊買新’的道路，從公募基金市場表現情況來看，頻繁操作也讓客戶深陷‘公募賺大錢，基民賺小錢或不賺錢’的魔咒。銀行和券商具備天然的優勢，有客戶群體基礎，加上相關的專業服務容易把客戶轉化為公募基金持有人。對比獨立基金銷售機構，頭部公司也具有海量用戶和品牌效應，利于推動銷售規模提升。”

    對于獨立基金銷售機構保有規模占比的跨越式增長，陳夢潔向《證券日報》記者表示：“以互聯網銷售為代表的獨立基金銷售機構，憑借其在互聯網營銷方面的優勢，深入挖掘用戶的潛在購買力，尤其是投資經驗較少的年輕投資者，市占率快速提升。”

    肖雯也對《證券日報》記者表示：“從代銷數量來看，頭部獨立銷售機構在持續領跑，然后是銀行和券商。但要看到，目前互聯網銷售機構更注重投資者的陪伴，采取投顧模式相結合，可以觸達到更多客戶，且客戶群體偏向年輕化。本次百強榜單公布的數據中，在當前基金互聯網銷售業務快速發展的市場背景下，未來互聯網獨立基金銷售機構的交易量及保有規模占基金零售業務的比例會越來越高。”