第三方基金銷售機構牌照注銷現象日益增多。

    近日，河南證監局決定注銷河南安存基金的公募證券投資基金銷售業務許可證。包括杭州科地瑞富基金、泰誠財富、大泰金石、財路基金等多家機構在內，近幾個月來已有逾10家機構的基金銷售牌照注銷。

    業內人士認為，基金銷售牌照注銷，部分原因是部分機構長期展業情況不理想，從而退出銷售市場；另外或是機構或其股東方經營存在瑕疵，被動停止營業。

    牌照注銷現象增多

    證監會公告顯示，近期河南安存基金提交了注銷公募證券投資基金銷售業務許可證的申請。根據有關規定，河南證監局決定注銷該公司公募證券投資基金銷售業務許可證。天眼查信息顯示，河南安存基金成立于2016年3月31日，注冊資本金為2000萬元，2016年12月23日獲證監會批復基金銷售資格。

    與河南安存基金類似的，還有杭州科地瑞富基金。浙江證監局2月24日發布的公告稱，杭州科地瑞富基金近日提交注銷公募證券投資基金銷售業務許可證的申請，根據有關規定決定注銷該公司公募證券投資基金銷售業務許可證。

    2月15日大連證監局發布的公告顯示，大連證監局前期對泰誠財富基金銷售（大連）有限公司作出責令停止基金服務業務的行政處罰。按照有關規定，大連證監局決定注銷該公司公募證券投資基金銷售業務許可證。

    自2021年11月以來，接連有大泰金石、財路基金、長春發展農村商業銀行、山東壽光農村商業銀行等多家機構的基金銷售牌照注銷。加上上述新增案例，第三方基金銷售機構“注銷潮”或有愈演愈烈之勢。

    兩大主要原因

    華南某基金市場分析人士對中國證券報記者表示，機構注銷基金銷售牌照，基本是出于兩種原因。一是基金銷售保有量過低，長期展業情況不理想。以河南安存基金為例，該公司雖然在2016年年底就獲得銷售牌照，但根據數據顯示，該公司僅在2017年10月16日與嘉實基金簽署了嘉實活期寶貨幣基金的代銷協議。

    2020年10月1日起實施的《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》規定，基金銷售機構的業務許可證自頒發之日起有效期3年，每次延續的有效期為3年，但前提是不存在“合規內控嚴重缺失”“未實質開展公募基金銷售業務，最近一個會計年度基金（貨幣市場基金除外）銷售日均保有量低于5億元”等情況。

    二是公司或股東方經營存在瑕疵。以杭州科地瑞富基金為例。今年2月，杭州科地瑞富基金因登記的住所或經營場所無法聯系，被列入企業經營異常名錄。今年1月份，杭州科地瑞富基金的大股東——杭州科地資本集團有限公司，因挪用基金資產被監管處罰。

    “殼”資源價格下降

    中基協最新公布的2021年四季度基金代銷機構公募基金保有規模“百強”名單顯示，“百強”代銷機構中共有21家第三方基金銷售機構。第三方基金銷售機構的“股票+混合”基金保有規模約為1.7032萬億元，占比26.88%。

    滬上某公募電商人士指出，截至目前，第三方基金銷售機構數量超過了100家。但從各家機構的基金保有量來看，真正能夠成功展業的機構并不多。很多機構的存在，基本就是個“殼”。

    中國證券報記者從某金融牌照交易平臺獲悉，與掛牌數量在10家以上的保險經紀、保險代理等牌照相比，基金銷售牌照的掛牌數量只有5家，掛牌價格從6500萬元到1億元不等。在2021年7月前后，基金銷售牌照一度可以掛出1.5億元高價。

    “近期咨詢基金銷售牌照的人不多，掛牌價格也沒那么高了，基本每張牌照在8000萬元左右。但價格高低并不是牌照交易的關鍵點。”某金融牌照相關人士對中國證券報記者表示，基金銷售牌照屬于金融牌照，具有很強的監管屬性，交易存在嚴格要求。一方面，監管對接手人有資質要求，合適的買家需要花時間尋找；另一方面，掛賣的牌照基本上會存在一些瑕疵，買家往往選擇回避。因此，在業務開展不佳情況下，會有第三方基金銷售機構選擇注銷牌照，而不是出售，“為幾千萬元去冒風險，很可能是不劃算的”。