本報訊 (記者冷翠華)近日,大家人壽保險股份有限公司(以下簡稱“大家人壽”)聯(lián)手中國銀行保險信息技術(shù)管理有限公司(以下簡稱“中國銀保信”),率先試點應(yīng)用行業(yè)保單檢視服務(wù)。這既是大家人壽對監(jiān)管政策的積極響應(yīng),又是保險服務(wù)模式的一次重要革新。
2025年3月份,國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布《金融機構(gòu)產(chǎn)品適當(dāng)性管理辦法(征求意見稿)》,明確要求金融機構(gòu)開展產(chǎn)品與客戶的精準(zhǔn)匹配銷售。大家人壽此次上線的智能保單檢視服務(wù)正是對該政策的有力踐行,該服務(wù)借助先進的大數(shù)據(jù)與人工智能技術(shù),深度剖析整合保單數(shù)據(jù),將復(fù)雜條款轉(zhuǎn)化為清晰易懂的可視化報告,幫助客戶精準(zhǔn)把握保單保障范圍、風(fēng)險水平,及其與自身財務(wù)狀況的契合度,從而有效降低產(chǎn)品不適配風(fēng)險。
保單檢視服務(wù)也意味著大家人壽從傳統(tǒng)的產(chǎn)品銷售模式向打造全方位、多層次的客戶服務(wù)生態(tài)模式又邁出了重要一步。智能保單檢視服務(wù)打破了信息壁壘,讓保險服務(wù)從事后“被動響應(yīng)”轉(zhuǎn)變?yōu)槭虑?ldquo;主動關(guān)懷”。據(jù)了解,大家人壽還將深化與中國銀保信合作,持續(xù)優(yōu)化服務(wù)功能,不斷拓展服務(wù)范圍,計劃增加風(fēng)險預(yù)警、個性化保障方案推薦等模塊。
對于保險消費者而言,智能保單檢視服務(wù)帶來的是從單次交易到全生命周期陪伴的轉(zhuǎn)變。通過動態(tài)錨定育兒、置業(yè)、養(yǎng)老等人生階段,智能保單檢視系統(tǒng)可精準(zhǔn)識別保險消費者保障缺口并生成可視化報告,幫助客戶輕松掌握自身保險保障全貌,隨時了解保單與自身需求的契合度。
此外,大家人壽借助智能保單檢視服務(wù),推動保險代理人角色實現(xiàn)深度轉(zhuǎn)變與價值提升。初級代理人可借此快速梳理客戶保單信息,提高溝通效率和服務(wù)質(zhì)量;中高級代理人還能通過深度數(shù)據(jù)分析,依據(jù)客戶實際情況,為其量身定制專業(yè)的保險規(guī)劃建議,從而成功轉(zhuǎn)型為客戶信賴的家庭保障顧問。這一轉(zhuǎn)變不僅提升了代理人隊伍的專業(yè)素養(yǎng),也提高了保險服務(wù)的精準(zhǔn)性,推動保險銷售向?qū)I(yè)化、精細化轉(zhuǎn)型。
(編輯 李波)
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