本報訊 (記者冷翠華)近日,太平人壽收到青島客戶Z女士送來的錦旗。這面錦旗,不僅是對公司雪中送炭般的理賠服務的認可,也是太平人壽積極踐行適當性管理的具體體現。
“感謝太平人壽L經理幫我梳理并補足我的風險保障漏洞,讓我更安心地與病魔對抗。”Z女士回憶起當初投保時的場景感慨道。2021年,Z女士首次接觸太平人壽,起初的念頭是退保已有保單,轉投太平人壽。代理人L經理秉持著對客戶負責的原則,主動幫其整理、分析家庭保單,發現客戶在醫療保障方面存在明顯缺口,于是在準確了解Z女士健康狀況和家庭條件后,協助她投保了太平人壽“超e保”醫療保險,補全了健康保障體系;對于客戶既往投保的保單,代理人綜合評估后也建議其保留。
天有不測風云,前不久Z女士不幸確診宮頸惡性腫瘤。從確診入院到后續多次治療,太平人壽全程提供專業、溫暖的理賠協助,通過“超e保”醫療保險累計賠付6萬余元,大大減輕了客戶的醫療負擔。為了表示感謝,身體逐漸康復的Z女士親自來到公司,為服務人員送上一面承載著濃濃謝意的錦旗。
太平人壽在精準洞察客戶需求的同時,綜合分析客戶家庭結構、經濟狀況、風險承受能力等實際因素,為其提供個性化、可持續的保障規劃。
2017年3月份,江西客戶H女士聯系到太平人壽咨詢投保事宜。代理人對H女士的實際情況進行了全面細致的了解,在精準對接其健康保障需求的同時,充分考慮年齡、家庭經濟狀況以及未來可能面臨的風險等因素,為她量身定制了重疾保額為10萬元的健康險產品方案。
今年8月份,H女士不幸確診罹患重病。接到理賠申請后,太平人壽立即啟動理賠審核流程,3日內快速賠付10萬元保障金。H女士表示,正是太平人壽當初的專業建議,讓她在意外來臨時更有底氣,也更加深刻地認識到保險的重要意義。
Z女士、H女士的保險經歷正是太平人壽積極踐行保險“三適當”的生動縮影。今年7月份,國家金融監督管理總局發布了《金融機構產品適當性管理辦法》,要求金融機構根據產品的基本屬性、風險特征等,結合客戶金融需求、財務狀況、風險承受能力等因素,開展識別、提示、匹配、銷售、交易等活動。太平人壽積極響應監管號召,將適當性管理原則嵌入產品開發、產品銷售、銷售管理等全流程,確保將適當的產品通過適當的渠道銷售或者提供給適合的客戶,充分保障消費者權益。
(編輯 張偉)
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