本報訊 2019年11月30日，投資社交平臺雪球在廣州舉辦第七屆“雪球嘉年華”大型投資者活動。平安證券財富顧問中心執行總經理時京受邀出席并為現場投資者帶來《守住價值，簡單投資》的主題演講，這也是平安證券首次對外分享零售經紀業務的“客戶經營方法論”。

    在演講中，時京講述了平安證券“科學投顧”業務2019以來的策略觀點，以及各個對應時段里所提供的金融產品配置方案。據介紹，平安證券財富顧問中心構建了立足于買方研究的投研團隊，該團隊在研究方法上，通過股票、債券、商品、外匯資產的綜合研究，發現彼此之間的聯動關系，并根據其所反映出的利率、通脹的真實屬性，刻畫經濟周期和金融周期，力求實現前瞻性的預判。基于買方研究團隊對于市場環境的判斷，公司總部層面安排統一的資產配置策略與產品配置排期，力爭實現“看對到做對”，將策略研究成果向下傳導，直至影響客戶的賬戶。

    關于金融市場的投資機會，時京表示，權益資產是未來中國最具吸引力的資產之一，但隨著資本市場改革、外資進入A股，市場的定價效率會大幅提升，投資難度也在加大。在此背景下，證券公司的投資顧問服務應該定位為一項買方服務，而不是傳統的以薦股為邏輯的一次性買賣。基于買方立場的投資顧問服務，既強調投資建議的可操作性，也強調咨詢服務的持續性。此外，平安證券注重運用金融科技手段，幫助客戶解析賬戶收益和風險來源，并輔以投資者教育和專業投顧服務，著眼長期，改善客戶的投資行為模式，力求實現資產的長期增值。

    在金融業開放、資管新規等多重條件的共同作用下，金融市場的宏觀要素和微觀結構都發生了可觀的變化，證券行業不斷適應外部環境變遷并加快傳統業務轉型。如今，投資顧問業務的價值顯著強化，同時也被賦予了新的內涵，向全賬戶、全資產的“大投顧”邁進。

    時京認為，基于權益資產的投資顧問服務，是證券公司區別于其他財富管理機構的核心優勢之一，對標一流資產管理機構，幫助客戶選擇好股票、優質管理人，用專業的研究和服務去贏得客戶的信任，才是對“買方”的最佳詮釋。

    在介紹平安證券強化買方服務的成效時，時京表示，近年來，財富管理已成為各大券商傳統經紀業務轉型升級的核心抓手。在取得互聯網轉型先發優勢的基礎上，借助AI、大數據分析等多項科技成果，平安證券于2018年推出了“科學投顧”，努力從傳統經紀業務向交易與投資并重的模式轉型，目前已覆蓋全流程服務，并建立了以“科學投資”為基本理念的客戶服務體系和以“買方服務”為行動指南的財富管理業務執行體系。（王珂）

（編輯 上官夢露）