證券時(shí)報(bào)記者 蘇可

    有券商IT系統(tǒng)升級(jí)時(shí)出現(xiàn)漏洞。

    近期，深圳證監(jiān)局向轄區(qū)機(jī)構(gòu)提示信息系統(tǒng)更新升級(jí)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)稱，有券商委托開(kāi)發(fā)商升級(jí)其快速交易系統(tǒng)中出現(xiàn)缺陷，導(dǎo)致13名機(jī)構(gòu)客戶逆回購(gòu)交易資金透支，合計(jì)超過(guò)11億元。

    今年以來(lái)，有關(guān)券商IT系統(tǒng)的問(wèn)題已多次被置于聚光燈下，令人印象深刻的是，7月多家券商交易APP被爆出有卡頓現(xiàn)象。根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)此前分析，盡管券商對(duì)信息技術(shù)的投入力度呈穩(wěn)步增長(zhǎng)之勢(shì)，但與銀行、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)相比依然存在不足；此外，數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才儲(chǔ)備也不足。

    升級(jí)系統(tǒng)釀出風(fēng)險(xiǎn)事件

    近期，證券時(shí)報(bào)記者獲悉，深圳證監(jiān)局在向轄區(qū)機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示時(shí)，表示應(yīng)注意信息系統(tǒng)更新升級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。

    據(jù)記者了解，深圳轄區(qū)有一家證券公司在委托開(kāi)發(fā)商升級(jí)其快速交易系統(tǒng)時(shí)出現(xiàn)缺陷，導(dǎo)致該系統(tǒng)對(duì)相關(guān)債券回購(gòu)品種的張、手轉(zhuǎn)換參數(shù)不能正確處理，結(jié)果出現(xiàn)13名機(jī)構(gòu)客戶逆回購(gòu)交易資金透支，透支金額超過(guò)11億元！

    從解決措施來(lái)看，該券商動(dòng)用自有資金進(jìn)行墊付，協(xié)商客戶以逆回購(gòu)到期款項(xiàng)償還，次日墊付資金已全部收回。

    據(jù)了解，發(fā)生升級(jí)缺陷的原因，是開(kāi)發(fā)商此次升級(jí)實(shí)現(xiàn)的功能超出券商需求設(shè)計(jì)，券商測(cè)試場(chǎng)景未覆蓋全部升級(jí)功能，也未充分考慮有關(guān)債券回購(gòu)品種在張、手轉(zhuǎn)換方面的特殊性。

    深圳證監(jiān)局提醒，轄區(qū)各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵信息系統(tǒng)變更過(guò)程中測(cè)試、上線等全流程的管控，嚴(yán)防因系統(tǒng)缺陷導(dǎo)致賬戶透支、交易阻塞等問(wèn)題，以免引發(fā)信息安全事件甚至流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

    今年以來(lái)，證券行業(yè)出現(xiàn)IT系統(tǒng)問(wèn)題已經(jīng)不是第一次。7月因滬深兩市交易量屢次創(chuàng)下新高，有不少股民反映多家券商APP崩潰，比如交易緩慢、卡頓、不能查詢行情或持倉(cāng)，更嚴(yán)重的甚至出現(xiàn)資金無(wú)法劃轉(zhuǎn)、不能交易等問(wèn)題，這對(duì)用戶體驗(yàn)帶來(lái)較大的不良影響。

    一家上市券商的IT人士向證券時(shí)報(bào)記者表示，今年以來(lái)公司對(duì)IT系統(tǒng)持續(xù)大力投入，“比如在線路帶寬問(wèn)題上進(jìn)行大量擴(kuò)容，同時(shí)對(duì)服務(wù)器一直更新?lián)Q代。”

    監(jiān)管重視數(shù)字化發(fā)展

    當(dāng)前證券行業(yè)發(fā)展面臨重要機(jī)遇期，在提升金融服務(wù)供給能力方面亟待加強(qiáng)。

    根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)8月發(fā)布的《關(guān)于推進(jìn)證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的研究報(bào)告》，自2017年以來(lái)，證券行業(yè)對(duì)信息技術(shù)的投入力度呈穩(wěn)步增長(zhǎng)之勢(shì)，累計(jì)投入達(dá)550.42億元。

    其中，2019年證券行業(yè)的信息技術(shù)投入高達(dá)205.01億元，同比增長(zhǎng)10.49%，占2018年度營(yíng)業(yè)收入的比重為8.07%，較上年提高2.03%。

    但和其他類型金融機(jī)構(gòu)比較，證券行業(yè)的IT投入仍然較小。據(jù)了解，2019年銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的信息技術(shù)投入分別為1730億元、330億元，是證券行業(yè)信息技術(shù)投入的8.44倍、1.61倍。這意味著，證券行業(yè)信息技術(shù)投入依然處于較低水平。

    從券商投入分布來(lái)看，有47%的券商信息技術(shù)投入額僅為千萬(wàn)水平。具體來(lái)看，2019年98家證券公司信息技術(shù)投入額在1億元以下的有46家，其中有17家信息技術(shù)投入額在5000萬(wàn)元以下。

    頭部券商對(duì)IT投入則在大力加碼。根據(jù)證券時(shí)報(bào)記者梳理的2019年券商年報(bào)，發(fā)現(xiàn)華泰證券和國(guó)泰君安兩家券商投入超10億元，分別為14.25億元、11.17億元；廣發(fā)證券、海通證券、國(guó)信證券、招商證券、中信建投證券、東方證券和申萬(wàn)宏源2019年的信息技術(shù)投入也都在5億元以上。

    人才儲(chǔ)備方面，整體來(lái)看數(shù)字化人才支撐不足。證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)，截至2019年末，證券行業(yè)信息技術(shù)人才有13241人，占行業(yè)注冊(cè)人員數(shù)量的3.75%。此外，38家上市證券公司中，目前已有21家聘任首席信息官，金融科技賦能證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型已擺在公司重要戰(zhàn)略位置。對(duì)比國(guó)際一流投行，高盛集團(tuán)工程師背景員工的數(shù)量已經(jīng)超過(guò)9000人，占比超過(guò)25%。

    值得注意的是，今年監(jiān)管對(duì)券商分類評(píng)級(jí)指標(biāo)進(jìn)行了修訂。根據(jù)修訂后的《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，信息技術(shù)投入金額位于行業(yè)平均數(shù)以上，且投入金額占營(yíng)業(yè)收入的比例位于行業(yè)前5名、前10名、前20名的，分別加2分、1分、0.5分。業(yè)內(nèi)人士表示，該調(diào)整弱化規(guī)模指標(biāo)，重視金融科技投入的中小券商將會(huì)占據(jù)優(yōu)勢(shì)。