在新時代金融強國建設的征程上，華源證券始終心懷“國之大者”，以有溫度的金融服務踐行初心使命。堅持以黨建為引領，以文化賦能為驅動，讓財富管理業務發展既有力度，更有溫度。

    公司深入學習貫徹中央金融工作會議精神，推動黨建引領與文化賦能深度融合，聚焦人才、產品、金融科技等關鍵領域，通過優化流程、創新模式，持續提升服務質效與市場競爭力。

    一、黨建鑄魂，文化生根：讓財富管理更有使命感

    華源證券將文化建設提升至戰略高度，視其為行穩致遠的“壓艙石”。公司積極響應證監會關于行業文化建設的號召，將“誠實守信、以義取利、穩健審慎、守正創新、依法合規”的金融文化理念融入血脈。

    在核心價值觀上，公司秉持對客戶“服務向善”、對員工“以人為本”、對股東“和衷共濟”、對合作方“合作共贏”并踐行“誠信利他”的社會責任；在干部行為上，強調為客戶“增財富”、為員工“助成長”、為股東“添榮譽”、為合作方“建生態”、為社會國家“益國民”；文化吉祥物“源寶”作為積極精神的具象化代表，生動展現了公司昂揚向上的精神風貌，成為凝聚員工共識的重要載體。

    二、育人才強隊伍：鍛造專業化財富管理鐵軍

    人才隊伍建設是財富管理業務高質量發展的關鍵支撐。華源證券通過系統性的人才培養機制和結構優化措施，打造了一支專業精湛、素質過硬的金融服務團隊。

    在團隊建設方面，公司通過業務整合和結構優化，顯著提升了團隊的專業性和管理效能。公司建立了合規與活力并重的管理機制，進一步融合考核激勵政策，持續聚焦客戶服務質量，激發團隊活力，在充分調動員工積極性的同時，確保業務開展符合合規要求。

    在人才培養方面，公司構建了覆蓋員工全職業周期的培訓體系。新員工需完成100學時入職培訓并通過考核后方可上崗，在職員工年均接受專業培訓達200學時。截至2025年10月份，公司員工具備證券從業資格的比例達到100%，基金從業資格持證率超過95%，投資顧問持證率達到25%，形成了多層次的專業服務能力。

    三、優服務強擔當：踐行金融為民初心使命

    華源證券始終牢記“金融為民”的初心使命，通過創新產品體系、優化服務流程，不斷提升客戶獲得感。截至2025年10月，客戶托管資產規模達超1000億元，較2025年初增長超30%。

    在產品管理方面，公司創新構建“4321優選法則”，通過四步流程、三重維度、雙向考察和一項驗證構建多維度篩選與動態跟蹤機制，形成多元化產品矩陣。截至2025年10月，代銷金融產品數量超14000只，累計發行超200億元，展現了專業的資產配置與風險控制能力。

    在客戶服務方面，公司秉持“金融為民”理念，打造全周期陪伴式服務體系，通過流程優化、投教融合與跨機構協同，持續提升客戶服務體驗。截至2025年10月，公司擁有超1300人的專業團隊，已累計為超10萬名客戶提供深度賬戶檢視服務及資產配置規劃服務。并通過建立“業務-服務-合規-文化”四維考核機制，持續夯實合規發展的基礎。

    四、強科技重創新：數字賦能業務轉型升級

    在科技強國戰略指引下，華源證券緊密圍繞數字金融科技發展需求，以技術創新驅動金融服務模式升級。聚焦人工智能技術在財富管理領域的深度應用，融合生成式AI與檢索增強生成（RAG）技術，構建智能財富管理平臺，通過動態知識融合引擎實現客戶畫像精準刻畫與資產配置方案智能生成。

    公司自主研發的“配置大師”系統，以“人生三筆錢”理念為核心，通過四步法服務流程，將資產配置從靜態分析升級為動態陪伴。系統具備全景資產檢視功能，并借助智能算法優化資產組合，提升服務一致性與運營效率。

    基于千億參數大模型構建的智能理財顧問平臺——“E顧理財師平臺”，開創性地將大語言模型與財富管理場景深度融合，形成“AI管家+專家智囊”的混合服務架構，在合規框架下實現個性化服務與成本優化。

    五、守底線防風險：筑牢穩健發展安全屏障

    華源證券始終將風險防控視為生命線，積極培育“預防勝于補救、透明勝于隱瞞、責任勝于逃避”的風險文化。公司通過“敬畏市場、敬畏策略、敬畏客戶”三部曲，構建全員風險意識，將“敬畏系列”課程納入常態化培訓，并通過合規風控主題月、在線課程、案例解析等方式，將風控意識深植員工行為。

    繼往開來：繪就文化建設新篇章

    面向未來，華源證券將堅持黨業融合，確保文化建設服務國家戰略與人民需求；深化文化品牌矩陣，講好華源故事，樹立行業標桿；強化數字化文化底座，以科技賦能文化，以文化引領未來，持續以金融科技和研究業務賦能大財富管理轉型，致力于成為廣受認可、具有競爭力、品牌影響力的數字化金融科技證券公司。

    （CIS）