本報記者 于宏

    金融類展會是洞察金融機(jī)構(gòu)生態(tài)轉(zhuǎn)型趨勢的重要窗口，近日，記者走進(jìn)第十九屆深圳國際金融博覽會（以下簡稱“金博會”），與參展金融機(jī)構(gòu)展開深度交流。

    走進(jìn)展館，AI交易機(jī)器人、智能數(shù)據(jù)中臺等前沿技術(shù)成果密集亮相，轉(zhuǎn)盤答題、交易擂臺等趣味投教活動現(xiàn)場人頭攢動。各家機(jī)構(gòu)的生動實踐，勾勒出證券行業(yè)“攻守兼?zhèn)?rdquo;的轉(zhuǎn)型圖景：一方面以AI交易機(jī)器人、個性化智能投顧等金融科技為“矛”，開拓業(yè)務(wù)范圍；另一方面以趣味投教、精細(xì)服務(wù)為“盾”，提升客戶信任與黏性。在二者協(xié)同發(fā)力下，一條從“流量”到“留量”的高質(zhì)量發(fā)展路徑正在浮現(xiàn)。

    以金融科技為“矛”：

    打造差異化競爭優(yōu)勢

    在數(shù)字化浪潮下，金融科技已從單純的業(yè)務(wù)輔助工具演進(jìn)為驅(qū)動證券行業(yè)轉(zhuǎn)型的核心引擎。各家券商正積極推動AI、大數(shù)據(jù)、智能算法等前沿技術(shù)與業(yè)務(wù)場景深度融合，旨在鍛造更加高效、特色化的客戶服務(wù)能力。

    在交易效率提升方面，智能算法正重塑傳統(tǒng)的投資交易模式。比如，國信證券展臺工作人員在金博會上向《證券日報》記者介紹，該公司“鑫弈勝T0策略”主要基于客戶授權(quán)賬戶中的持倉股票，通過T0智能算法高頻捕捉股票的日內(nèi)價格波動，智能化執(zhí)行日內(nèi)高拋低吸操作，助力投資者降低持倉成本、增厚投資收益。

    在專業(yè)細(xì)分領(lǐng)域，AI系統(tǒng)也開始承擔(dān)起較為復(fù)雜的數(shù)據(jù)處理與決策支持工作。山西證券展位工作人員向記者重點介紹了該公司以大模型技術(shù)為核心的智能化債券交易系統(tǒng)“FICC債券交易機(jī)器人”（FICC業(yè)務(wù)包括固定收益、外匯及大宗商品業(yè)務(wù)），該系統(tǒng)能夠?qū)崟r接收和處理報價請求，較以往大幅縮短信息傳遞時間，有助于為用戶提供更高效、更智能、更便捷的交易體驗。

    在服務(wù)智能化方面，券商正從通用化服務(wù)向精準(zhǔn)化、場景化服務(wù)邁進(jìn)。華興證券相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人對記者表示，在智能技術(shù)的加持下，針對不同類型、不同需求的客戶提供“千人千面”的適配服務(wù)日漸成為可能。華興證券多多金App針對高階客戶提供“多股票多策略”條件單，可實現(xiàn)超20款交易策略的精準(zhǔn)監(jiān)控與高效執(zhí)行；同時，針對上班族客戶推出選擇性委托訂單功能，為波段交易客戶設(shè)計網(wǎng)格條件單，為跟投客戶提供一鍵調(diào)倉、組合下單等功能，多維度保障投資者利益。

    此外，券商服務(wù)的持續(xù)“進(jìn)化”離不開金融科技系統(tǒng)供應(yīng)商的支撐。在此次金博會上，華為、金證股份等多家技術(shù)企業(yè)紛紛亮相，展示在金融行業(yè)核心系統(tǒng)改造、AI生態(tài)建設(shè)方面的最新實踐成果。華為展臺現(xiàn)場工作人員告訴記者，AI大模型如今已廣泛應(yīng)用于審計風(fēng)控、研報撰寫、基于用戶畫像的精準(zhǔn)產(chǎn)品推薦等多業(yè)務(wù)場景，有效助力金融機(jī)構(gòu)提升工作效率。

    中央財經(jīng)大學(xué)中國金融科技研究中心主任張寧對《證券日報》記者表示：“未來，券商應(yīng)將金融科技深度融入戰(zhàn)略制定和業(yè)務(wù)創(chuàng)新的全過程，例如，通過構(gòu)建覆蓋前中后臺的一體化智能運營體系，將技術(shù)能力轉(zhuǎn)化為客戶洞察、風(fēng)險控制等方面的綜合優(yōu)勢；以AI大模型的應(yīng)用為契機(jī)，打造以客戶為中心的個性化智慧服務(wù)生態(tài)等。整體而言，只有以前瞻視野推動技術(shù)、數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性融合，從根本上重構(gòu)業(yè)務(wù)模式與服務(wù)體驗，券商才能真正將科技勢能轉(zhuǎn)化為增長動能和核心競爭力。”

    以趣味投教為“盾”：

    筑牢財富管理信任基石

    在券商以金融科技為“矛”積極拓展業(yè)務(wù)邊界的同時，趣味的投教活動與立體化的精細(xì)服務(wù)則扮演著守護(hù)客戶信任的“盾牌”角色，助力券商實現(xiàn)從“流量獲客”到“長久留客”的價值躍遷。在展會現(xiàn)場，金融知識轉(zhuǎn)盤游戲、“交易擂臺”模擬競賽以及“答題贏扭蛋”等互動活動，吸引了大量投資者參與。這些趣味化投教活動，在有效普及金融知識與反詐宣傳的同時，也成為券商展示其服務(wù)溫度、塑造專業(yè)品牌形象的重要窗口。

    在與參展觀眾的交流中，記者了解到，許多普通投資者缺乏與金融機(jī)構(gòu)直接溝通的渠道，他們期待通過展會了解券商能否提供符合自身需求的服務(wù)與產(chǎn)品。例如，投資者林女士表示，希望獲得個人養(yǎng)老金投資產(chǎn)品選擇方面的指導(dǎo)；已退休的陳先生希望尋求適合老年人、風(fēng)險收益平衡的理財方案。這些真實需求反映出投資者在自身財富管理過程中面臨的痛點，也為券商精準(zhǔn)優(yōu)化自身產(chǎn)品與服務(wù)指明了方向。

    當(dāng)前，財富管理轉(zhuǎn)型已成為券商發(fā)展的核心戰(zhàn)略，而投資者教育正是實現(xiàn)從“獲客”到“留客”轉(zhuǎn)化的關(guān)鍵一環(huán)。專業(yè)的投教服務(wù)不僅能幫助投資者樹立正確的理財觀念，更能引導(dǎo)其清晰認(rèn)知券商的產(chǎn)品體系與服務(wù)價值，為深度信任關(guān)系的建立奠定基礎(chǔ)。

    中國人民大學(xué)中國資本市場研究院聯(lián)席院長趙錫軍在接受《證券日報》記者采訪時表示：“在傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)傭金下滑的背景下，綜合財富管理業(yè)務(wù)有望成為券商業(yè)績增長的重要引擎。在財富管理轉(zhuǎn)型過程中，通過趣味化、互動性強(qiáng)的投教活動向外界展示出業(yè)務(wù)優(yōu)勢和服務(wù)特色，有助于券商塑造專業(yè)可靠的品牌形象，更好地獲取客戶信任，培育具備黏性的長期客戶群體。”

    “展望未來，財富管理轉(zhuǎn)型的深化將持續(xù)為券商帶來業(yè)績增量。”中國銀河證券非銀金融行業(yè)分析師張琦表示，在財富管理轉(zhuǎn)型過程中，由于資源稟賦差異，頭部券商與中小型券商的分化將不斷加劇，數(shù)智化能力以及差異化的產(chǎn)品和服務(wù)將成為競爭關(guān)鍵。

    左手持“智能”，右手握“溫度”。券商轉(zhuǎn)型的路徑，在金博會上已清晰可見：以金融科技為“矛”，銳意進(jìn)取，拓展服務(wù)的廣度與深度；以有溫度的精細(xì)服務(wù)為“盾”，持續(xù)向內(nèi)深耕，夯實用戶信任基石的厚度。這條“攻守兼?zhèn)?rdquo;的道路，有望引領(lǐng)券商進(jìn)一步實現(xiàn)“以客戶為中心”的生態(tài)重塑，邁向更加高質(zhì)量、可持續(xù)的新階段。