本報記者 邢萌

    繼4月26日中信信托發布年報后，信托業迎來年報披露的小高峰。4月27日、28日，平安信托、華宸信托、陜國投、五礦信托先后發布2020年年報。

    上述公司發布的年報顯示，2020年信托行業的整體業績頗為亮眼。2020年，中信信托營收、凈利潤均創歷史新高；平安信托一舉扭轉業績連續3年下滑的趨勢；五礦信托、陜國投業績實現高速增長；華宸信托成功實現扭虧為盈。

    另外，信托公司業務轉型也初見成效，創新業務對業績的支撐效果開始顯現。平安信托是其中的典型代表，其特色化團隊在2020年實現收入超22億元，貢獻了平安信托新增收入的七成以上。

    3家信托規模壓降成效顯著

    2020年，信托行業監管政策趨嚴，“壓非標、降通道、控地產”成為信托行業監管的主要方向。在監管壓力下，“壓降信托規模”成為頭部信托公司的共同選擇。截至目前，已有多家信托公司主動披露規模壓降的情況，其中，中信信托、平安信托、五礦信托去年信托資產規模均明顯收縮。

    年報顯示，截至2020年年末，中信信托的信托資產規模為1.22萬億元，相較于2019年的1.57萬億元，減少約3500億元。從更長周期來看，相較于2017年的1.98萬億元的歷史峰值，中信信托的資產規模累計下降超7000億元。

    平安信托在年報中表示，在監管回歸本源的政策引導下，2020年主動壓降通道性業務規模505億元，壓降融資類業務規模317億元，壓降房地產業務規模315億元，為主動轉型和結構優化讓出了跑道。

    五礦信托也不例外，在年報中稱，2020年嚴格落實監管要求，堅持底線思維，存續信托規模壓降1821.22億元至7028.52億元，融資類和通道類業務超額完成調控要求，房地產規模始終保持在監管要求范圍內。

    中國信托登記有限責任公司（以下簡稱“中信登”）最新數據顯示，截至2021年1月末，全行業信托產品存量規模已降到19.99萬億元，這是從2016年信托資產規模突破20萬億元之后首次重回20萬億元之下。

    中信登表示，這意味著，監管部門要求2021年繼續開展壓降信托存續通道類業務規模、逐步壓降“影子銀行”風險突出的融資類信托業務、持續清理信托非標資金池業務的“兩壓一降”工作取得新的實質性成效。

    創新業務漸成業績增長點

    上述幾家信托公司的年報業績普遍向好，尤其是創新業務實現大幅增長，已逐漸成為信托公司業績增長的驅動器。

    具體來看，2020年中信信托實現營業收入87.46億元，實現凈利潤38.55億元，兩項指標均創下歷史新高；平安信托實現營業收入54.61億元，實現凈利潤30.85億元，同比增速均超16%；五礦信托實現營業收入51.64億元，實現凈利潤27.84億元，同比增幅分別達24.22%和32.27%；陜國投營收和凈利潤也均實現兩位數增長；華宸信托凈利潤轉正，實現扭虧為盈。

    在創新業務方面，家族信托、保險金信托等逐漸成為信托公司發力的主要方向。

    “家族信托服務橫跨財富管理業務與受托服務業務兩大范疇。它從委托人的財富需求出發，通過多元化的資產配置方案，在實現超高凈值客戶財富傳承目標的同時，也為其提供了全方位的資產管理解決方案。”五礦信托財務總監、董事會秘書劉雁對《證券日報》記者表示，截至2020年年末，五礦信托家族辦公室累計設立家族信托超過150單。

    《證券日報》記者從平安信托獲悉，2020年，平安信托特色化團隊共實現收入22.57億元，同比增長98%，貢獻了公司新增收入的74%，成為名副其實的“主攻手”。其中，家族信托特色團隊全年新增規模同比增長近3倍；落地國內最大額保險金信托，保單金額達2.6億元。

    截至2020年末，中信信托的家族信托和保險金信托客戶超過3000名，累計受托資產規模近500億元，同比增長44%。

    信托公司如何更好地發力創新業務？用益信托研究員帥國讓對記者表示，“未來信托公司需要在業務結構、盈利模式及內部支撐體系等方面進行調整和升級，重新審視自身的資源稟賦，差異化發展。比如，加強組織架構、投研體系和專業人才團隊的建設，不斷優化和完善市場化薪酬機制和競爭機制。”