■擇遠

    證券投資顧問（以下簡稱“投顧”）隊伍持續擴容。根據中國證券業協會從業人員管理系統最新數據，截至2025年6月底，證券投資顧問達到8.94萬人，較2024年底的8.69萬人增加了0.25萬人，增長2.88%。

    這一增長趨勢背后，一大動因是券商財富管理業務轉型持續深化。這是券商適應市場發展和滿足客戶需求的必然選擇，有助于其拓展服務領域、提高客戶忠誠度、實現利潤多元化，并為未來的可持續發展奠定堅實基礎。

    對于投顧而言，這種轉型既是機遇，同時也對其執業能力提出了更高要求：不僅需要具備扎實的金融功底和敏銳的洞察力，更要具備“以客戶為中心”的服務智慧和專業的資產配置能力。筆者認為，下一步，投顧需全方位提升自身職業素養和職業能力，為投資者提供更優質的服務，成為財富管理的得力助手。

    一方面，投顧在提供專業服務時，要堅守合規底線。

    作為資本市場的重要參與者，投顧的專業素質、職業操守和合規意識直接關系到市場的公平性和透明度，相關法律法規對此都有明確規定。然而，有的從業人員在實際服務中，合規底線不牢，風險意識淡薄，觸碰法律紅線。結合監管部門開出的罰單來看，被罰原因主要包括個別投顧公開分析和推薦個股；存在誤導性營銷宣傳、承諾或保證投資收益的行為；投資建議依據不充分、未向客戶說明投資建議依據來源等。

    一份份罰單，為投顧執業敲響了警鐘，告誡其必須要將合規視為生存之本。同時，這也警示相關機構要加強合規管理，強化內部控制，對違規行為立即采取措施予以糾正、嚴肅處理，真正做到以合法合規的方式高質量開展業務。

    另一方面，投顧要提高專業水平，牢記“受人之托、忠人之事”，用真本領服務好投資者。

    當前，財富管理行業正經歷深刻變革，以投資者利益為中心的投資顧問業態逐漸成為行業發展的重心。特別是隨著居民資產配置結構深刻調整，居民對財富管理的需求日益多樣化和專業化，希望獲得更加個性化、專業化的投資建議和資產配置方案。而投顧服務的目的就是輔助投資者做出投資決策。

    整體而言，在“投”的方面，投顧要做好優質產品或標的選擇；在“顧”的方面，要深入了解客戶需求，根據客戶風險承受能力、投資目標以及資產組合運行情況的變化等，進行動態調整，致力于為投資者創造穩定可靠的收益，實現“穩穩的幸福”。可以說，唯有具備真本領的投顧，方能贏得客戶的信任與認可。