證券時報記者 鄧雄鷹

    不久前，陸金所香港推出了首個開放式智能投資顧問平臺，并宣布與紐約梅隆投資管理達成合作協議。這是陸金所控股加快境外業務布局的一個縮影。

    陸金所控股（簡稱陸控）聯席CEO計葵生和陸金所香港（簡稱陸金香港）CEO蔡華近日接受記者采訪，詳談大灣區發展機遇和陸控國際化業務策略。

    內地家庭跨境投資比重在上升

    陸金所控股是中國平安集團聯營公司，作為個人金融服務平臺，旗下涵蓋零售信貸、財富管理等業務。2020年10月，陸金所控股正式登陸紐交所。2020年全年，陸金所控股總收入為520.46億元，同比增長8.8%。

    陸金所控股旗下財富管理平臺包括陸金所、陸國際（新加坡）和陸金香港。陸香港在香港注冊成立，持有香港證監會的1、4、9號牌照。

    蔡華表示，全球市場受到新冠疫情影響，無感接觸的理財服務需求劇增，包括財富管理行業在內的整個金融行業電子化及智能化進程都在加速發展。香港是全球最重要的金融中心之一，僅財富管理的總規模就有近1萬億美元，香港市場金融服務線上化的機會還非常大。

    “紐約梅隆是全球領先的資產管理公司之一，為什么愿意花費大量人力物力和我們合作，其實是大家都看到了以香港為核心的財富管理市場未來具有大爆發的可能性。”計葵生說。

    蔡華介紹，部分港澳居民有跨境投資需求，不少內地家庭跨境投資比重亦在上升。陸金香港APP的客戶群以香港本地居民為主，也有部分是有內地生活背景的香港居民，平臺整體客戶群中以35歲男性的占比較高，顯示年輕客戶對線上理財的接受度高于老一輩。

    “大灣區金融開放試點和推進將進一步激發線上理財和相關技術需求。”在計葵生看來，這種增長不會是線性緩慢增長，而是爆發式增長。“雖然現在不知道這個爆發期何時會到來，但我們充滿信心并在積極布局。”他說。

    計葵生認為，即將推出的粵港澳大灣區“跨境理財通”將成為粵港澳大灣區金融互聯互通的重要里程碑。“根據細則，跨境理財通業務試點總額暫定為1500億元，如果未來發展順利，預估還會繼續擴大。”

    計葵生表示，香港是世界級的金融中心，也是大灣區的重要組成部分，作為大灣區金融建設的重要樞紐，香港在“跨境理財通”等重點戰略規劃中發揮著極為重要的作用，陸金香港扎根于香港，能夠有效輻射西亞太與東南亞地區市場，加速國際化進程。

    加快境外市場布局

    大灣區跨境理財的逐步開放、亞洲居民財富管理市場的巨大前景，以及香港優越的區域優勢，是陸控以香港為基礎加快國際化業務布局的主要原因。

    計葵生表示，通過金融科技輸出賦能，深化境外市場布局已成為陸控國際化戰略的一項優先工作，該公司將以旗下陸金香港、陸國際（新加坡）兩大平臺為抓手，積極探索金融科技賦能新路徑。

    具體來說，陸控國際化戰略將聚焦于境外個人客戶與機構市場兩大方向：

    一方面是B2C模式。針對個人投資者，陸控通過線上理財平臺、陸金香港與陸金所國際，拓展境外財富管理市場。

    另一方面是B2B2C模式。針對境外機構市場，陸控目前正通過“云輸出”解決方案，將技術與經驗證的在線運營模型，向香港以及東南亞的銀行合作伙伴進行賦能。

    相關探索已在積極推進。今年5月，陸金香港與民生銀行香港分行達成戰略合作，為民生銀行香港分行網上銀行客戶提供中資港元基金等多元化理財產品及一站式解決方案。

    7月，陸金香港推出了首個開放式智能投資顧問平臺，并宣布與紐約梅隆投資管理達成合作協議，聯合推出Apollo智能投顧組合，通過專業智能投資顧問“Lucy”（陸思），為用戶量身打造資產配置方案。

    計葵生表示，未來公司將會繼續加大研發投入，優化零售信貸和財富管理運營流程，同時基于陸金所多年科技研發與業務運營經驗，實現將自身的智能技術應用向行業、境外機構輸出賦能。