■本報記者 蘇詩鈺

    國務院總理李克強7月17日主持召開國務院常務會議，會議指出，要按照包容審慎要求，創新監管方式，探索適應新業態特點、有利于公平競爭的公正監管辦法，推進“互聯網+監管”。

    國新未來科學技術研究院執行院長徐光瑞在接受《證券日報》記者采訪時表示，總的來看，加強和完善市場監管，既是政府職能轉變的重要方向，也是維護市場公平競爭、充分激發市場活力和創造力的重要保障，更是國家治理體系和治理能力現代化的重要任務。

    信息技術快速發展

    對監管提出更高要求

    近期印發的《關于做好2019年降成本重點工作的通知》指出，要推行信用監管和“互聯網+監管”改革，優化環保、消防、稅務、市場監管等執法方式，對守法意識強、管理規范、守法記錄良好的企業減少監管頻次，清理規范行政處罰事項，降低企業合規成本。

    在持續優化政府服務方面，《關于做好2019年降成本重點工作的通知》指出，要推行網上審批和服務，加快實現一網通辦、異地可辦，使更多事項不見面辦理，確需到現場辦理的要“一窗受理、限時辦結”，“最多跑一次”。確保全國一體化在線政務服務平臺上線運行，同步實現“互聯網+監管”功能。

    徐光瑞表示，當前，人工智能、大數據、云計算、區塊鏈等新一代信息技術快速發展，對于監管也提出了更高的要求。創新監管方式主要是圍繞大數據和人工智能、區塊鏈等技術的結合，通過建立統一的監管信息平臺和失信懲戒機制、形成市場監管標準化制度和信息化監管模式，構建完善的監管生態體系。

    大數據、人工智能加快推進

    技術監管成資本市場監管核心

    “互聯網+監管”如何在資本市場中得到充分運用，從技術監管與科技應用來看，今年3月份證監會發布的2018年政府信息公開工作年度報告稱，在主動公開信息方面，證監會及其派出機構2018年通過網站等形式對外公開政府信息14656條，其中證監會機關公開5203條，各派出機構公開9453條。

    民生銀行研究院研究員郭曉蓓在接受《證券日報》記者采訪時表示，資本市場監管進入到“全鏈條”時代，通過金融科技、法律、制度和外部監督等多種渠道將能夠覆蓋上市公司全生命周期。針對種種風險和違規事件，監管部門采取了多種措施，補短板，堵漏洞，多部門協調，共同維護資本市場公平法治秩序。大數據、人工智能等加快推進，后期5G商用則為資本市場監管提供更強大的工具，實現“穿透式”和可追溯的理想效果。

    徐光瑞表示，“互聯網+監管”在資本市場中的應用主要體現在監管內幕交易、市場操縱、信息披露等方面，通過大數據的收集、整理、加工和分析，從多角度對數據進行比對進而更有效地發現各種違規線索。以大數據為基礎，結合人工智能、區塊鏈等技術，將會對市場形成更加高效、高質的監管，有利于形成一個公平競爭的市場環境，促進企業更加關注創新能力和科技水平的提升，對于全行業競爭力的提升都具有持續影響。

    郭曉蓓表示，資本市場金融科技應用和基礎設施布局顯著加快，中國人民銀行率先成立的金融科技部門，提升跨業、市場監管效率。并利用大數據和風控模型，爬蟲軟件等深度分析上市企業信息，提前做好預警。而證監會發布的科技監管總體建設方案，提出了監管科技1.0的數字化、電子化，監管科技2.0的網絡化、立體化和監管科技3.0智能化、科技化，三個層次的建設目標。