央行明確四方面監(jiān)管重點(diǎn) 防范金控公司風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅?/h1>

2020-09-15 01:02  來源：證券日?qǐng)?bào) 吳曉璐

    本報(bào)記者 吳曉璐

    9月13日，央行印發(fā)《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（以下簡(jiǎn)稱：《金控辦法》）。《金控辦法》對(duì)金融控股公司股東資質(zhì)條件、資金來源和運(yùn)用、資本充足性要求、股權(quán)結(jié)構(gòu)、公司治理、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險(xiǎn)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”制度等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，提出了監(jiān)管要求。

    市場(chǎng)人士認(rèn)為，《金控辦法》強(qiáng)化了金融控股公司準(zhǔn)入和持續(xù)管理，填補(bǔ)了監(jiān)管漏洞，進(jìn)一步完善了金融行業(yè)監(jiān)管體系，加大了違規(guī)行為的處罰力度，有助于防范金融風(fēng)險(xiǎn)，改善金融行業(yè)營商環(huán)境，持續(xù)提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。

    “《金控辦法》最重要的是設(shè)立了準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，填補(bǔ)監(jiān)管方面的空白。”國際新經(jīng)濟(jì)研究院經(jīng)濟(jì)行為與中國政策研究中心主任鄭磊對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，新規(guī)將監(jiān)管重點(diǎn)放在股東是否具有符合監(jiān)管要求的風(fēng)險(xiǎn)管理能力、財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營盈利能力，以及摸清股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東出資來源是否合法、公司的治理能力等方面。

    “《金控辦法》從宏觀審慎管理的角度，以并表為基礎(chǔ)，對(duì)金融控股公司的資本、行為和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面、持續(xù)、穿透監(jiān)管，規(guī)范經(jīng)營行為，防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?rdquo;中國人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝在9月14日的國務(wù)院政策例行吹風(fēng)會(huì)上表示，對(duì)于金融控股公司的監(jiān)管思路和重點(diǎn)，主要有以下四點(diǎn)：第一，實(shí)施市場(chǎng)準(zhǔn)入管理。金融業(yè)是特許經(jīng)營行業(yè)，要嚴(yán)把市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)；第二，繼續(xù)實(shí)施金融業(yè)的總體分業(yè)經(jīng)營。金融控股公司開展股權(quán)投資與管理，自身不直接從事商業(yè)性金融活動(dòng)，由控股的金融機(jī)構(gòu)來開展具體金融業(yè)務(wù)，分業(yè)經(jīng)營，相互獨(dú)立，建立風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”；第三，圍繞系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范，落實(shí)重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容。央行將從集團(tuán)整體的視角，明確股東資質(zhì)、資本管理、公司治理、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險(xiǎn)隔離等標(biāo)準(zhǔn)。主要包括，規(guī)范股東資質(zhì)和股權(quán)管理，實(shí)施對(duì)金融控股公司整體的資本監(jiān)管、公司治理和關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管，建立金融控股公司統(tǒng)一全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、完善的風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”制度；第四，明確監(jiān)管的職責(zé)分工。金融管理部門依法按照金融監(jiān)管職責(zé)分工，對(duì)金融控股公司所控股金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，也就是對(duì)金融控股公司所控股的不同類型的金融機(jī)構(gòu)，按照現(xiàn)行的監(jiān)管分工來實(shí)施監(jiān)管。同時(shí)，相關(guān)部門之間建立跨部門的工作機(jī)制，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作和信息共享。

    鄭磊表示，隨著我國金融行業(yè)逐步放開，金融環(huán)境需要不斷完善，對(duì)于民營非金融機(jī)構(gòu)大量控股金融機(jī)構(gòu)的情況，需要采取更加審慎的監(jiān)管。同時(shí)，鄭磊表示：“《金控辦法》另一個(gè)重點(diǎn)是法律責(zé)任，不僅提高了行政處罰力度，還明確涉嫌構(gòu)成犯罪的會(huì)移送有關(guān)機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。”

    《金控辦法》提高了對(duì)違規(guī)行為的罰款金額，對(duì)于金融控股公司的發(fā)起人、控股股東、實(shí)際控制人，違規(guī)的最高罰款金額為500萬元或違法所得5倍，金融控股公司違規(guī)最高罰款金額為1000萬元或違法所得10倍。此外，涉嫌構(gòu)成犯罪的，將移送有關(guān)機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

    央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，提高違規(guī)處罰力度，有利于促進(jìn)金融控股公司及相關(guān)人員樹立依法合規(guī)的經(jīng)營和從業(yè)理念，營造公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，維護(hù)金融穩(wěn)定，保護(hù)公眾利益。

    中國人民銀行宏觀審慎管理局局長霍穎勵(lì)在例行吹風(fēng)會(huì)上透露，今后央行還會(huì)制定一些細(xì)則，包括并表細(xì)則、關(guān)聯(lián)交易細(xì)則、資本細(xì)則等。

    華創(chuàng)證券研報(bào)認(rèn)為，監(jiān)管對(duì)于股權(quán)架構(gòu)清晰、風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)流程完善、各金融業(yè)務(wù)合規(guī)合法開展的金融控股公司是鼓勵(lì)和支持的。在資本市場(chǎng)深化改革、金融行業(yè)需要切實(shí)支持國家產(chǎn)業(yè)鏈轉(zhuǎn)型升級(jí)的大背景之下，機(jī)制健全、資本實(shí)力強(qiáng)、滿足監(jiān)管要求的金融控股公司將能更好地優(yōu)化資源配置、降低融資和經(jīng)營成本、為企業(yè)和居民提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，持續(xù)提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的能力。