賬戶優化將促使券商進一步探索新的業務模式及服務品類，以滿足客戶多場景下的財富管理需求

    12月3日，證監會批復同意10家券商開展證券公司賬戶管理功能優化試點。目前中信證券、國泰君安等券商綜合賬戶試點功能已經上線。截至12月8日，中信證券已有超過百名投資者成功簽約綜合賬戶業務，多筆客戶普通賬戶、信用賬戶及期權賬戶的橫向轉賬業務均已成功處理；國泰君安首單資金內轉業務也于12月7日上午順利落地。

    證券時報記者獲悉，試點券商中，目前還暫未正式上線相關功能的券商也正在加班加點趕進度，部分券商預計本周末推出相關功能。下一步，試點券商將在綜合客戶賬戶業務的基礎上，逐步探索新的業務模式及服務品類，更好地滿足客戶多場景下的財富管理需求。

    中信國君率先上線

    中信證券相關人士向證券時報記者表示，公司在收到證監會批復后，第一時間與證監局及投保基金等監管機構進行溝通，經過公司各部門緊密籌備，綜合客戶賬戶業務已于12月7日正式上線。“截至12月8日，已有超過百名投資者成功簽約綜合賬戶業務，多筆客戶普通賬戶、信用賬戶及期權賬戶的橫向轉賬業務，均已成功處理。”

    中信證券上述人士稱，本次綜合客戶賬戶業務的推出，一方面可以為客戶實現多領域的財富歸集，包括客戶名下多營業部賬戶的歸集；客戶普通賬戶、信用賬戶及期權賬戶等多類別賬戶的歸集；客戶場內資產與場外資產的歸集。另一方面，綜合客戶賬戶支持普通賬戶、信用賬戶及期權賬戶的橫向資金劃轉，有效提升客戶資金劃轉效率。

    國泰君安相關人士介紹，公司12月3日收到證監會批復后，立即與監管機構進行了充分的溝通，并于第一時間啟動業務上線的準備工作。經過90個小時緊鑼密鼓地籌備，公司首單資金內轉業務已于12月7日上午8：30順利落地。“2012年，公司已建立一戶通賬戶體系，通過以一戶通賬戶作為客戶身份唯一識別標識，實現了客戶的全賬戶管理及客戶資產統攬。”

    國泰君安上述人士稱，目前推出的資金內轉業務是在一戶通賬戶體系的基礎上，進一步打破了證券公司內部現有各業務之間的壁壘，通過客戶自主發起名下不同資金賬戶之間的資金劃轉，實現了同一客戶在普通經紀、基金投顧、信用、股票期權等業務項下資金的互聯互通，從而進一步提升客戶的資金使用效率，便利客戶對各類業務交易資金的統籌管理和靈活調度，更好地滿足客戶的綜合財富管理需求。

    除了上述兩家券商，還有多家券商也在試點范圍之類。證券時報記者獲悉，目前還未上線相關功能的券商也在加班加點趕工，有的券商明確稱將于本周末推出相關功能。

    新業務模式待探索

    綜合賬戶試點功能的上線，或將給券商的財富管理轉型帶來新的推動力。

    中信證券上述人士向證券時報記者表示，公司正在逐步構建以客戶為中心的財富管理業務體系，綜合客戶賬戶業務的推出對公司財富管理體系的搭建具有基礎性作用，并將成為新一代客戶賬戶管理平臺。“未來，公司將在平穩開展綜合客戶賬戶業務的基礎上，充分發掘綜合客戶賬戶的靈活功能，逐步探索新的業務模式及服務品類，更好地滿足客戶多場景下的財富管理需求。”

    國泰君安則稱，未來公司將在“三個三年三步走”戰略路徑構想引領下，堅持以客戶為中心，立足客戶需求，不斷推進公司財富管理轉型，優化客戶體驗。同時，繼續踐行金融報國理念，探索客戶綜合服務創新模式，持續推動證券市場基礎制度變革，為行業高質量發展做出新的貢獻。

    賬戶優化提升競爭力

    隨著業務多元化發展，證券公司的賬戶體系日趨復雜，對現有賬戶管理制度帶來了整合和優化的新要求。證監會在充分聽取行業意見基礎上，按照“堅守客戶資金安全底線、優化事中管控方式、提升客戶服務效率”的原則，支持證券公司從建立綜合客戶賬戶、允許同名劃轉、分類賬戶管理等方面開展賬戶管理功能優化試點。

    為確保改革平穩，防范業務風險，證監會按照“分批試點、逐步放開”的思路，支持部分綜合實力較強、合規風控機制完善、信息系統準備充分的公司申請試點。經證券業協會組織專家問詢和評審，中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等10家證券公司符合試點的基本要求，獲評審通過。證監會同意上述10家證券公司開展試點。

    東吳證券胡翔認為，此次試點將提升券商賬戶管理能力，并有望提升客戶體驗，推動資金向券商轉移。此前與銀行相比，賬戶分散是券商的一大短板，綜合賬戶試點有望使客戶更加直觀了解資產的歸集和配置狀態，方便資金劃轉。同時，隨著券商財富管理業務持續升級，良好的用戶體驗將推動客戶投資資金轉移，券商競爭力有望獲得提升。

    西部證券發布的研報稱，賬戶功能優化試點有助于打破原來阻礙買方投顧發展的制度障礙。與國際成熟的市場環境相比，目前券商在境內開展財富管理業務，會遇到缺乏賬戶功能、不能代客理財交易、收費模式單一等障礙。因此，為券商客戶提供獨立于保證金賬戶的財富管理顧問賬戶，有助于國內證券公司發展財富管理業務。