本報記者 李文 見習記者 張博

    近日，銀保監會官網公布了一張信托監管罰單，中泰信托因三項違規事實被罰150萬元，成為今年下半年首家被罰的信托公司。

    據《證券日報》記者不完全統計，今年以來，監管部門已對14家信托公司開出罰單，被罰金額總計超4700萬元，其中7家信托公司被罰金額超百萬元，也不乏個別信托公司連續受到處罰，呈現出“嚴監管”的主基調。

    中泰信托違規不斷

    相關罰單顯示，中泰信托存在的主要違法違規事實是2017年至2019年，中泰信托對委托推介機構監督管理嚴重不審慎；2018年至2019年，中泰信托未及時掌握某信托存續項目的風險變化狀況；2017年至2019年，中泰信托對某信托計劃未按規定進行信息披露。對此，上海銀保監局要求責令改正，并罰款150萬元。

    金融監管研究院研究員韋詩竹表示：“較早前監管偏重于對信托業務、信托產品的事前審查，如產品的核準與發行等。近幾年的行政處罰案由中，開始呈現出重點聚焦事中和事后審查的趨勢。”

    《證券日報》記者注意到，近年來，中泰信托屢受監管部門處罰，其信托產品也多次出現兌付逾期情況。

    2017年12月份，中泰信托收到原上海銀監局下發的《審慎監管強制措施決定書》，中泰信托被要求“暫停新增集合資金信托計劃，存續集合資金信托計劃不得再募集”；同月，中泰信托還因2015年通過自助支付的方式向借款人發放較大金額貸款，因未采取有效措施，放任借款人將貸款用于股票投資，被罰90萬元。2019年，中泰信托再收兩張罰單，違規承諾某信托財產不受損失，被監管部門沒收違法所得264.36萬元；因對某業務合同未能做到全過程、動態化盡職管理，被罰50萬元。

    此外，自2017年以來，中泰信托的弘泰1號、弘泰11號、恒泰18號等多只信托產品均出現了兌付逾期情況，造成了投資者的巨大損失。記者查閱中泰信托官網發現，在產品中心“推介中產品”欄目已無產品信息，而在“運行中產品”欄目中，最近的一只產品為安泰41號，開始時間2018年9月11日，結束時間2019年3月11日。

    北京云亭律師事務所律師魏廣林在接受《證券日報》記者采訪時表示：“近年來信托產品不斷出現逾期等問題，監管部門也在逐步出臺管理措施，并加強了對信托行業的監管處罰力度，后續類似的監管措施會規范化、常態化。”

    魏廣林認為，信托機構應完善公司治理結構，規范治理、經營、管理體系；按照監管要求，逐一進行產品、業務風險排查和處置，建立起行之有效的風控合規體系，確保產品合規、業務合規；最后，應加強對合作機構的監督管理。

    7家信托公司被罰超百萬元

    2020年全年共有11家信托公司因各種違規事實被處罰，受罰金額合計超過1800萬元。而今年無論是在罰單數量上還是在金額上，均遠超去年同期。據《證券日報》記者不完全統計，今年以來，包括四川信托、中海信托、興業信托等在內的14家信托公司受到監管處罰，被罰金額總計超4700萬元，其中四川信托、中海信托、長城新盛信托、大業信托、興業信托等7家公司被罰金額超過100萬元。

    今年3月份，銀保監會官網公布了四川信托因存在公司治理、信息披露存在問題等13項違規，收到四川銀保監局開具的3490萬元罰單，這占據了年內信托業罰單的絕對“大頭”。

    而在被罰的信托公司中也不乏存在兩次領罰單的情況，興業信托、中海信托半年內均收到了兩張罰單，興業信托因未有效落實盡職管理職責、未嚴格落實核保內控要求等問題被罰150萬元；因未盡職調查和貸后管理違規等問題被罰230萬元，合計被罰380萬元；中海信托則因內控措施問題、兩項業務統計錯誤問題合計被罰120.2萬元。

    “事實上，今年處罰數量和規模均超往年的主要原因在于監管部門對四川信托的處罰規模較高及個別信托公司連續受到處罰。信托公司需要認真反思其中原因，提升合規意識，促進合規水平的提升。”有資深信托研究員對記者表示。

    用益信托研究員帥國讓在接受《證券日報》記者采訪時表示，“后續信托公司在展業過程中，一方面需強化監督與考核，增強合規執行力及違規處罰力度；另一方面信托公司內部也需要形成合規文化和氛圍，將合規融入企業文化中去。”