“實體經濟是金融的根基，金融是實體經濟的血脈。面對嚴峻復雜的內外部環境，廣東銀保監局靠前發力，在加大‘輸血’力度的同時，增強‘造血’能力。”日前，廣東銀保監局接受上海證券報記者專訪，就金融加大服務實體經濟力度、引導更多金融資源流向制造業等話題進行了詳細闡述。

    服務大局

    信貸投向實體經濟超10萬億元

    上海證券報：在進一步加大金融支持實體經濟方面，廣東銀保監局采取了哪些措施？

    廣東銀保監局：我們積極引導銀行業保險業全力服務經濟社會發展戰略大局，助力廣東在高質量發展上走在前列。

    截至2022年11月末，廣東全省銀行業總資產達34.7萬億元，占全國9.4%；各項貸款余額24.2萬億元，占全國11%，同比增長11.1%；債券投資余額1.57萬億元，同比增長15.96%。2022年，廣東轄內銀行信貸投向實體經濟超過10萬億元，同比增長17.05%，高于各項貸款增速4.69個百分點；保險業累計提供風險保障1640萬億元，賠付支出1578億元，“險資入粵”突破2萬億元，同比增長超40%。

    一方面，加大“輸血”力度，著力穩主體、保民生。廣東銀保監局助力穩定和擴大民間投資，2022年新發放企業貸款中，六成投向民營企業，普惠型小微企業貸款余額1.9萬億元、貸款戶數171萬戶，同比分別增長25.60%、21.6%；新發放貸款利率比2020年下降0.6個百分點。同時，精準滴灌積極助企紓困，2022年主要金融機構為超過10萬戶中小微企業實施延期償還，貸款本息超過3100億元。

    廣東銀保監局推動房地產市場平穩健康發展。廣東銀保監局出臺金融支持廣東房地產市場發展“14條”，截至2022年末，廣東轄內房地產貸款余額5.27萬億元，為超過1.1萬筆住房按揭貸款辦理延期還本付息。

    另一方面，增強“造血”能力，著力穩增長、促發展。2022年，廣東的政策性資金投放居全國第一，為廣東省內重大項目共投放近1000億元，占全國約七分之一，主要銀行機構配套融資授信超4000億元；基礎設施貸款余額2.3萬億元，同比增長15%；廣東專項債項目配套融資約為去年的1.7倍。

    廣東銀保監局支持“制造強省”“制造業當家”戰略，截至2022年末，廣東轄內制造業貸款余額2.2萬億元，同比增長30%；廣東支柱產業貸款余額較2022年初增長40%，戰略性新興產業貸款突破萬億元，增長68%。激發“雙創”活力，賦能科技創新，支持廣東構建全過程創新生態鏈，廣東轄內科技型企業貸款余額超8600億元，同比增長60%。

    助力實現“雙碳”目標，廣東銀保監局印發推進綠色金融發展的指導意見，截至2022年末，主要銀行機構綠色信貸余額1.4萬億元，同比增長60%。

    支持外貿大省保穩提質，廣東銀保監局配合省有關部門出臺支持貿易高質量發展等5份政策文件，截至2022年末，廣東轄內外貿企業貸款余額1.4萬億元，較2022年初增長32%，保險機構共為7.4萬家外貿企業提供風險保障3.7萬億元。出口信保服務2.25萬家外貿企業，為目標數的近2倍。

    深化金融改革開放，加強中小銀行保險機構公司治理監管。支持廣州銀行、廣州農商行發行債券，拓寬融資渠道。承接華農財險落戶廣東，持續擴大“跨境理財通”試點規模。截至2022年末，轄內銀行機構對南沙自貿區、橫琴粵澳深度合作區貸款余額同比分別增長16%、30%。

    主動作為

    為制造業發展“保駕護航”

    上海證券報：廣東金融部門如何引導更多金融資源流向制造業等實體經濟領域？

    廣東銀保監局：廣東是我國制造業發展的排頭兵，連續26年保持全國制造業第一大省地位。廣東銀保監局深刻領會把握制造業作為立國之本、強國之基的重要地位，根據廣東省委提出的“制造業當家”戰略，主動作為，強化責任擔當，引領廣東轄內銀行業保險業聚焦廣東產業規劃布局，為制造業高質量發展提供有力的金融支撐。

    首先，強化監管引領，推動政策加快落地見效。廣東銀保監局及時傳達銀保監會《關于進一步推動金融服務制造業高質量發展的指導意見》精神，督促機構落實廣東銀保監局印發的一系列政策文件要求，指導機構增強認識、提高站位、傾斜資源，加大對制造業的信貸投放，提高保險保障作用。針對佛山、東莞等制造業大市，積極配合地方政府研究加快建設制造業強市的意見，釋放明確監管信號。

    其次，圍繞政府規劃，加大信貸支持力度。廣東銀保監局緊緊圍繞“制造業當家”戰略，督導銀行保險機構主動對接制造業企業需求，加大融資支持力度。截至2022年末，廣東轄內制造業貸款余額2.19萬億元，同比增長30.16%，增速為各項貸款增速的2.44倍。汽車制造業、電子設備制造業、電氣機械和器材制造業等廣東支柱產業貸款余額同比增長均超過40%；戰略性新興產業貸款余額1.02萬億元，同比增長超60%。

    再次，完善體制機制，為制造業發展“保駕護航”。廣東轄內金融機構通過內部考核引導、利率定價優惠、打造專屬融資產品、優化組織架構等方式，進一步引導資源向制造業傾斜。廣州銀行對制造業貸款FTP價格給予優惠，將中長期制造業貸款作為分支行的KPI考核指標。積極穩妥發展供應鏈金融服務。截至2022年三季度末，轄內銀行機構累計為2.25萬戶產業鏈核心企業提供日常周轉資金支持超1萬億元，累計為超過8萬戶產業鏈上下游企業提供1.33萬億元資金支持。

    先行先試

    落地多項“跨境+”試點

    上海證券報：在推動金融高質量對外開放方面，廣東金融有哪些創新措施？

    廣東銀保監局：廣東銀保監局牢牢把握粵港澳大灣區、廣東自貿區、橫琴粵澳深度合作區及南沙重大合作平臺等國家戰略契機和制度政策優勢，開展了銀行業保險業體制機制創新的大量有益探索和實踐，跨境金融合作和服務先行先試、多點開花。

    統籌推進橫琴、南沙“雙區”體制機制建設。廣東銀保監局積極推動橫琴粵澳深度合作區建設，細化21項任務措施。組建課題調研組，深入研究合作區未來監管制度和合作安排，為粵澳金融深度融合發展奠定理論基礎。全力支持廣州南沙重大合作平臺建設，成立局專項工作小組，主要負責人赴南沙調研座談，強化政策研究，配合出臺實施方案，建立配套統計共享機制。支持國內首個航運保險要素交易平臺在南沙做大做強，累計提供風險保障金額超330億元，為國際航運保險發展注入活力。同時，深化跨境金融合作，充分發揮粵港澳深四地保險監管聯席會議機制作用，牽頭舉辦第二十一屆聯席會議，達成多項共識。探索建立“一地調解、四地互認、四地執行”的金融糾紛調解合作機制，不斷完善多元糾紛化解機制。

    先行先試，落地多項“跨境+”全國首創業務試點。廣東銀保監局推廣“跨境理財通”業務試點，在前期聯合發布實施細則、自主制定配套監管機制的基礎上，持續優化備案流程，支持轄內26家銀行2500多個網點開展試點業務，截至2022年10月末發生業務1.46萬筆，金額17.34億元，實現灣區城市全覆蓋，成為拓寬大灣區居民跨境投資渠道、探索粵港澳三地金融合作新格局和人民幣國際化新路徑的重大金融創新。

    首創“三地保單一地購買”跨境車險便民投保服務，累計承保港澳跨境機動車輛5.66萬輛，提高通關便利。2022年12月20日，粵澳跨境機動車輛保險“等效先認”作為“澳車北上”的重要便民措施，正式落地實施，一張保單保兩地從設想變成現實，為跨境車險制度創新提供了經驗和范本。同時支持廣東轄內18家公司29款灣區專屬重疾險及跨境醫療險上市，累計為11.46萬人次提供灣區專屬醫療健康保險保障1008.87億元。

    “引進來”和“走出去”相結合，促市場主體“枝繁葉茂”。廣東銀保監局推動華農財險落戶廣州，成為系統內首個保險法人跨區遷址事項。支持恒豐銀行、澳門大豐銀行廣州分行開業，實現全國性股份制銀行和進入內地的4家澳門銀行在粵機構全覆蓋。支持中國銀行在佛山設立全國級運營中心，海晟金租公司SPV公司落地南沙自貿區。支持東莞銀行設立香港分行和香港子行，該銀行成功在港股上市。同時，積極推動粵港澳大灣區保險服務中心和粵港澳大灣區國際商業銀行建設。目前大灣區銀行業保險業基本涵蓋各機構類型，廣東成為全國首個地級市外資銀行全覆蓋的省份，港澳銀行營業性機構數量持續保持全國第一。